保险经纪、保险公估从业人员资格管理办法
第一章 总 则
第一条 为加强对保险经纪、保险公估从业人员的资格管理,保护投保
人和被保险人的合法权益,促进保险业健康发展,根据《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国行政许可法》等法律法规，制定本办法。
第二条 本办法所称保险经纪从业人员是指保险经纪机构中为投保人
或者被保险人拟订投保方案、办理投保手续、协助索赔的人员，或者为委托人提供防灾防损、风险评估、风险管理咨询服务、从事再保险经纪业务的人员。
第三条 本办法所称保险公估从业人员是指保险公估机构中从事保险
标的承保前检验、估价及风险评估的人员，或者从事保险标的出险后查勘、检验、估损及理算的人员。
第四条 保险经纪、保险公估从业人员应当依照本办法规定,取得从业
资格，进行执业登记，方可从事相关业务。
保险经纪从业人员应当取得保险经纪从业人员资格证书；保险公估从业人员应当取得保险公估从业人员资格证书。
保险经纪从业人员资格证书、保险公估从业人员资格证书以下统称“从业资格证书”。
第五条 中国保险监督管理委员会（以下简称中国）依法负责保
险经纪、保险公估从业人员资格管理。
中国派出机构(以下简称保监局)在中国授权范围内行使职权。
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第六条 保险行业自律组织等机构，根据保险监督管理机构的授权，可
以组织实施保险经纪、保险公估从业人员资格管理有关工作。
第七条 保险监督管理机构应当对保险行业自律组织等机构负责组织
实施的保险经纪、保险公估从业人员资格管理工作进行监督和指导。
第二章 从业资格
第 申请相关从业资格证书，应当通过相应的从业资格考试，并具
备下列条件：
(一) 高中以上学历；
(二) 具有完全民事行为能力； (三) 诚实守信，品行良好。
第九条 中国应当在每年第四季度公告下一年度从业资格考试
的考试大纲、考试时间及参考教材。
保监局应当根据中国的统一安排，结合辖区实际，制定本辖区从业资格考试年度安排计划，并对外公告。
第十条 报名参加从业资格考试的人员，应当提交下列材料：
（一） 《保险经纪、保险公估从业人员资格考试报名表》; （二） 身份证明复印件; （三） 学历证书复印件;
（四） 最近3个月正面免冠小两寸彩色照片3张。
第十一条 参加从业资格考试的人员应当遵守考试规则和考场纪律，
听从监考人员安排。
考试规则由保监局负责制定。
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第十二条 考试成绩合格，且无下列情形的人员，自考试成绩公布之
日起20个工作日内，由参加考试所在地的保监局颁发从业资格证书：
（一） 因故意犯罪被判处刑罚，执行期满未逾5年； （二） 因欺诈等不诚信行为受行政处罚未逾3年； （三） 被金融监管机构宣布在一定期限内为行业禁入 者，禁入期限仍未届满。
第十三条 从业资格证书有效期为3年，自颁发之日起计算。
持有人应当在从业资格证书有效期届满前30日至有效期届满后30日内，向保监局申请换发。
未在规定期限内按期申请换发的，视为自动放弃资格证书，并予以注销。
第十四条 申请换发从业资格证书，应当具备下列条件：
(一) 前3年中每年接受继续培训时间累计不少于36小时，其中接受保险法律和职业道德培训时间累计不少于12小时；
(二) 前3年内未因欺诈和严重金融、保险违法违规行为受刑事或者行政处罚；
(三) 无第十二条第（一）、（二）、（三）项规定的情形。
第十五条 申请换发从业资格证书，应当提交下列材料：
(一) 《保险经纪、保险公估从业人员资格证书换发申请表》； (二) 前3年内每年接受继续培训情况的有关证明； (三) 最近3个月正面免冠小两寸照片2张。
第十六条 保监局应当在受理从业资格证书换发申请之日起20个工
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作日内，核发新的从业资格证书；决定不予换发的，应当书面说明理由。
第十七条 从业资格证书登记事项发生变更的，持有人应当持变更事
项的证明材料和从业资格证书原件，向保监局申请办理相关变更手续。
证明材料真实齐全的，保监局应当在受理从业资格证书变更申请之日起20个工作日内，予以变更。
第十 从业资格证书毁损影响使用的，持有人可以向保监局申请
更换，并应当缴回原从业资格证书。
从业资格证书遗失的，持有人可以向保监局申请补发，并提交亲笔签名的遗失声明。
证明材料真实齐全的，保监局应当在受理从业资格证书更换、补发申请之日起5个工作日内，核发新的从业资格证书。
第十九条 从业资格证书由持有人保管，保险经纪、保险公估机构及
其他组织和个人不得以任何理由扣留从业资格证书。
第二十条 从业资格证书被依法不予换发、撤销、吊销的，保监局应
当予以注销。
第三章 执业登记
第二十一条 从业资格证书持有人从事相关业务活动，应当通过所属保
险经纪、保险公估机构向当地保险行业自律组织申请执业登记。
第二十二条 保险经纪、保险公估机构应当为本机构业务人员向当地保
险行业自律组织申请执业登记，并提交下列材料：
（一）《保险经纪、保险公估从业人员执业登记申请表》； （二）身份证明文件复印件；
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（三）从业资格证书复印件； （四）完成岗前培训要求的证明；
（五）最近3个月正面免冠小两寸彩色照片1张。
保险经纪、保险公估机构应当对本机构业务人员提交的材料进行审核。
第二十三条 从业资格证书持有人有下列情形之一的，不得进行执业登
记：
(一) 未被机构聘用或者已经持有其他保险公司、保险中介机构的展业（执业）证书的；
(二) 最近五年受过刑事处罚的；
(三) 最近三年因欺诈等不诚信行为受到行政处罚的；
(四) 被金融监管机构认定为保险行业禁入者，禁入期仍未届满的； (五) 岗前培训没有达到规定要求的。
第二十四条 保险经纪、保险公估机构应当向通过保险行业自律组织执
业登记的业务人员发放执业证书。
保险经纪、保险公估机构不得向不具备执业资格的人员发放执业证书，不得委托没有执业证书的人员开展业务活动。
第二十五条 执业证书是保险经纪、保险公估从业人员代表其所属保险
经纪、保险公估机构开展相应业务活动的证明。
第二十六条 执业证书应当载明下列内容：
(一) 持证人姓名、身份证件名称及号码； (二) 从业资格证书编号； (三) 执业证书编号；
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(四) 持证人执业范围；
(五) 保险经纪、保险公估机构名称、住所或者营业场所； (六) 监督投诉电话; (七) 发证日期和有效期。
持证人执业范围不得超出保险经纪、保险公估机构经营许可证上的业务范围和经营区域。
执业证书由中国监制。
第二十七条 执业证书的登记事项发生变更的，所属保险经纪、保险公
估机构应当及时向保险行业自律组织办理登记变更手续。
第二十 执业证书遗失或者因毁损影响使用的，由所属保险经纪、
保险公估机构补发或者更换。
第二十九条 保险经纪、保险公估从业人员有下列情形之一的，所属保
险经纪、保险公估机构应当及时收回执业证书，并在10个工作日内报告保险行业自律组织，保险行业自律组织应当及时做好执业管理记录：
(一) 辞职或者被解聘的； (二) 执业证书未通过年度审核的;
(三) 从业资格证书被依法不予换发、撤销、吊销的； (四) 被判处刑罚的；
(五) 被中国认定为保险行业禁入者的。
第三十条 保险行业自律组织应当建立保险经纪、保险公估从业人员
执业登记管理制度，完善执业登记、变更、注 销的审查制度与管理流程。
保险行业自律组织应当建立保险经纪、保险公估从业人
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员执业管理档案。
第四章 执业管理
第三十一条 保险经纪、保险公估从业人员上岗前应当接受专门培训，
上岗后应当参加继续培训。
保险经纪、保险公估从业人员岗前培训时间不得少于80
小时，上岗后每年接受培训时间累计不得少于36小时，其中接受法律知识培训及职业道德培训时间不得少于12小时。
第三十二条 保险经纪、保险公估从业人员岗前培训及年度继续培训由
所属机构负责组织。
保险经纪、保险公估机构应当对培训的合法性和真实性 负责。
第三十三条 保险经纪、保险公估机构应当在每年1月31日前，向保监
局报送培训管理情况报告。报告应包括上年度开展培训情况和本年度培训计划。
第三十四条 保险经纪、保险公估从业人员从事保险业务活动应当遵守
法律、行规和中国的有关规定。
第三十五条 保险经纪、保险公估从业人员从事保险业务活动，应当主
动向客户出示执业证书，并在所属机构授权范围内开展业务。
第三十六条 保险经纪、保险公估从业人员不得与非法从事保险业务、
保险中介业务的机构或者个人发生保险业务往来。
第三十七条 保险经纪、保险公估从业人员不得有下列行为:
(一) 欺骗保险人、投保人、被保险人或者受益人；
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(二) 隐瞒与保险合同有关的重要情况；
(三) 阻碍投保人履行如实告知义务,或者诱导其不履行如实告知义务； (四) 给予或者承诺给予投保人、被保险人或者受益人保险合同约定以外的利益；
(五) 利用行政权利、职务或者职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者投保人订立保险合同；
(六) 伪造、擅自变更保险合同，或者为保险合同当事人提供虚明材料；
(七) 挪用、截留、侵占保险费或者保险金；
(八) 利用业务便利为其他机构或者个人牟取不正当利益； (九) 串通投保人、被保险人或者受益人，骗取保险金；
(十) 泄漏在业务活动中知悉的保险人、投保人、被保险人的商业秘密。
第三十 保险经纪、保险公估机构应当建立健全保险经纪、保险公
估从业人员管理制度和管理档案，及时、准确、完整地登记保险经纪、保险公估从业人员基本资料、培训情况、业务情况、奖惩情况等内容。
第三十九条 保险经纪、保险公估从业人员因故意犯罪被判处刑罚的，
或者因经济违法违规活动受到行政处罚或者行业自律组织处分的，所属保险经纪、保险公估机构应当自知悉之日起5日内向保监局报告。
第四十条 保险经纪、保险公估机构对本机构从业人员在保险业务活
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动中的违法违规行为给予纪律处分的，应当在5日内向当地保险行业协会报告。
第五章 法律责任
第四十一条 申请参加从业资格考试的人员，提供虚假报名材料的，不
予受理报名申请或者宣布考试成绩无效, 该申请人在1年内不得参加从业资格考试。（依据行政许可法第7）
第四十二条 参加从业资格考试的人员，违反考试规则和考试纪律,有舞
弊、扰乱考场秩序等行为的，取消继续参加考试的资格，宣布考试成绩无效，已领取从业资格证书的，撤销从业资格证书。该申请人在3年内不得参加从业资格考试;构成犯罪的，依法追究刑事责任。（依据行政许可法第79条）
第四十三条 保险经纪、保险公估机构或个人在从业资格考试中协助、
参与、组织作弊的，给予警告，并处3万元以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第四十四条 申请人隐瞒有关情况或者提供虚假材料申领从业资格证书
的，不予受理或者不予颁发从业资格证书，并给予警告，该申请人在1年内不得再次申请从业资格证书。（依据行政许可法第7）
第四十五条 以欺骗、贿赂等不正当手段取得从业资格证书的，依法撤
销从业资格证书，并给予警告，该证书持有人3年内不得再次申请资格证书。（依据行政许可法第79条）
第四十六条 保险经纪、保险公估从业人员违反本办法第三十七条规定
情节严重的，吊销其从业资格证书，禁止其一定期限直至终身进入保险业。
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（依据保险法第173、174、179条）
第四十七条 保险监督管理机构工作人员，在从业资格考试中受贿，或
者协助、参与、组织作弊的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。（依据行政许可法第74条）
第六章 附 则
第四十 本办法实施前中国颁发的从业资格证书有效期仍未
届满的继续有效。
第四十九条 从业资格考试收费应当符合国家有关法律、法规和财务规
章制度。
第五十条 本办法要求提交的材料，以中文文本为准。 第五十一条 本办法由中国负责解释和修订。 第五十二条 本办法自2009年 月 日起施行。
附表：
一、保险经纪、保险公估从业人员资格考试报名表 二、保险经纪、保险公估从业人员资格证书换发申请表 三、保险经纪、保险公估从业人员执业登记申请表
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