银行2021年反洗钱业务培训考试
1. 新增客户风险等级划分必须( ）个工作内完成。(单选题) [单选题] * A、3 B、5 C、7
D、10(正确答案) 2.
低风险、中风险客户到期重评需在系统推送后（ ）天内完成风险等级重新划分。 [单选题] * A、10 B、30 C、60
D、90(正确答案)
3. 高风险客户在评级期满（ ）系统推送后（ ）天内完成定期审核及重新评定。 [单选题] * A、1个月、3天 B、3个月、5天 C、半年、10天(正确答案) D、一年、10天 4.
按照全面风险管理原则，南充农村商业银行总行成立以（ ）任组长，其他班子成员任副组长，人力资源部、信贷管理部、个人业务部、公司业务部、金融市场部、渠道运营部、审计部、风险与合规管理部、计划财务部、纪检监察室、安全保卫部
、营业部总经理及各大区支行行长为成员的反洗钱、反恐怖融资工作领导小组。 [单选题] *
A、董事长(正确答案) B、监事长 C、行长 D、副行长 5.
审计部现场岗、非现场岗应定期对本行业务条线部门及各营业机构反洗钱工作开展情况进行检查，对业务条线部门的检查每半年不得少于( )次，对营业机构的检查每季度不得少于( )次。 [单选题] * A、1次、1次(正确答案) B、1次 、2次 C、1次、1次 D、1次、2次 6.
遵循勤勉尽责、认真履行“了解你的客户”职责，各机构对所有客户应进行标准型尽职调查。对低风险等级客户，每（ ）需重新评定客户风险等级。 [单选题] * A、半年 B、一年 C、两年
D、三年(正确答案) 7.
对评定为中风险等级的客户，机构应每（ ）进行重新评级，高风险等级的客户应每（ ）开展一次加强型尽职调查。 [单选题] *
A、一年、半年(正确答案) B、半年、一年 C、两年、一年 D、两年、半年 8.
各机构应按照完整准确、安全保密的原则，将客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记帐当年记起至少保存( ）年、交易记录资料自交易记帐当年计起至少保存（ ）年。 [单选题] * A、1年、2年 B、2年 、3年 C、3年、3年
D、5年、5年(正确答案) 9.
各机构业务操作岗未按规定对新建业务关系客户、存量客户、重新识别客户、非自然人客户受益所有人进行尽职调查和身份识别，客户身份信息收集、登记、录入不完整的，给予责任人每笔（ ）元经济处罚。 [单选题] * A、200元 B、300元 C、500元(正确答案) D、1000元 10.
各机构业务操作岗未按规定与不明身份客户建立业务关系的，给予责任人每笔（ ）元经济处罚。 [单选题] * A、200元
B、300元 C、500元
D、1000元(正确答案) 11.
各机构业务操作岗未在规定时间内处理集中报送系统反洗钱模块大额待上报数据补录、客户基本信息校验数据造成逾期的各未按规定时间完成客户风险等级评定的视情况给予责任人每笔（ ）元的经济处罚。 [单选题] * A、100-300 B、300-500 C、500-1000
D、500-2000(正确答案) 12.
各条线部门、大区支行、片区支行（含总行营业部）未按规定进行反洗钱检查和抽查，对发现问题未按规定时间督促整改到位的，未对检查资料进行留痕管理的，视情况给予责任人每次（ ）元经济处罚。 [单选题] * A、200-500 B、300-500 C、500-1000
D、500-2000(正确答案) 13.
各条线部门、大区支行、片区支行（含总行营业部）未按规定组织员工进行反洗钱学习培训的，给予责任人每次（ ）元经济处罚。 [单选题] * A、200元 B、300 元
C、500元
D、1000元(正确答案) 14.
为不在本机构开户的客户提供现金汇款等一次性金融服务且交易金额累计人民币（ ）以上的，需在集中报送系统大额待上报数据补录中进行手工增录大额交易报告。 [单选题] * A、1万元（含）
B、5万元（含）(正确答案) C、10万元（含） D、20万元（含） 15.
片区支行负责落实专人定期组织对片区机构的反洗钱工作进行交叉检查，每季度（ ）次。 [单选题] * A、一次(正确答案) B、二次 C、三次 D、四次 16.
对于未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：（ ） [单选题] *
A、处二十万元以上二百万元以下罚款。
B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员、处五万元以上十万元以下罚款。
C、处二十万元以上五十万元以下罚款。(正确答案)
D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员、处五万元以上二十万元以下罚款。
17. 客户身份识别又称（ ） [单选题] * A、客户识别
B、客户身份尽职调查(正确答案) C、实名制 D、客户风险控制
18. 对客户开展反洗钱宣传是金融机构的（ ） [单选题] * A、自发行为 B、社会义务 C、法定义务(正确答案) D、自觉行为
19. 《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是（ ) [单选题] * A、2006年1月1日 B、20016年10月31日 C、2007年1月1日(正确答案) D、2007年10月31日 20.
各机构业务操作岗若采取非正常手段处理客户评级数据造成评级数据虚假的给予责任人每笔（ ）元的经济处罚。 [单选题] * A、200元
B、500元(正确答案) C、1000元 D、2000元
21. 各条线（部门）机构开展反洗钱、反恐怖融资工作应当严格遵循（ ）原则： * A、依法合规原则(正确答案) B、及时有效原则(正确答案) C、保密原则(正确答案) D、风险为本原则
22. 洗钱风险管理应当遵循（ )主要原则: * A、全面性原则。(正确答案) B、性原则。(正确答案) C、匹配性原则。(正确答案) D、有效性原则。(正确答案) 23.
审计部现场岗、非现场岗将反洗钱工作纳入序时业务检查范畴采取( )等检查方式。 *
A、现场与非现场检查(正确答案) B、专项与全面检查(正确答案) C、自查与抽查(正确答案) D、定期与不定期检查 24.
审计部现场岗、非现场岗应定期对本行业务条线部门及各营业机构反洗钱工作开展情况进行检查，检查内容包括：（ ） *
A、各条线部门、营业机构设立反洗钱岗位情况及岗位责任落实情况，机构组织反洗钱学习情况，开展反洗钱宣传情况。(正确答案)
B、营业机构集中报送系统反洗钱数据处理情况。(正确答案)
C、抽查营业机构当月新开自然人客户九要素，非自然人客户十六要素，身份信息填写及核心系统录入的真实性、完整性、合规性，抽查比例不低于当月新开账户的10%。(正确答案)
D、检查机构办理一次性金融服务且单笔交易金额人民币 1
万元（含）以上是否在凭证背面登记客户身份基本信息，是否留存客户有效身份证件复印件。(正确答案)
E、检查机构是否与不明身份客户建立客户关系，与身份不明客户进行交易。(正确答案)
F、检查客户身份资料和交易记录的保存，反洗钱工作档案是否专夹保管。(正确答案)
G、督促反洗钱检查发现的问题是否整改落实到位。(正确答案) 25.
信贷管理部负责对部门条线管理的贷款按照反洗钱“了解你的客户”和“风险为本”的原则，对贷款客户本人及上下游关联客户、关联企业进行以下检查（ ） * A、是否对客户进行有效身份识别。(正确答案)
B、对客户的经营状况、资金往来、受益所有人和实际控制人的信息透明度是否通过多渠道多形式进行了解。(正确答案)
C、抽查防范复杂股权或控制结构导致的洗钱或恐怖融资风险，抽查每月不少于一次，每次不少于一户，并留痕管理.(正确答案) D、客户帐户资金交易情况。 26.
对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形的，各机构有权根据客户及其申请业务的风险状况，可采取以下哪些措施：（ ) *
A、延长开户审查期限(正确答案)
B、加大客户尽职调查力度等措施(正确答案) C、必要时应当拒绝开户(正确答案) D、直接拒绝开户 27.
客户洗钱风险等级分类是按客户的特点或账户的属性，综合考虑其（ ）等因素，为其划分风险等级。 * A、所在地域(正确答案) B、所处行业(正确答案)
C、所从事职业(正确答案)
D、所办业务和客户交易规律(正确答案) 28.
与客户建立业务关系后，各机构应当持续关注（ ），对出现异常变化或对已获得的客户身份信息产生合理怀疑时，应重新识别客户身份。 * A、客户身份(正确答案) B、经营状况(正确答案) C、经济状况(正确答案)
D、办理业务及交易情况(正确答案)
29. 各机构对评定为高风险的客户，至少半年应组织进行一次审核，主要审查（ ） *
A、客户身份有无变化(正确答案) B、分析客户交易金额(正确答案) C、交易频率(正确答案)
D、交易方式是否与客户身份、财务状况、经营业务相符(正确答案) 30.
对于可疑交易报告涉及的客户或账户，营业机构应当根据反洗钱监测中心通知，适时采取合理的后续控制措施，包括但不限于（ )。 * A、调高客户洗钱风险等级(正确答案) B、账户功能(正确答案) C、调低交易限额(正确答案) D、通知客户销户 31.
因接受监管部门行政执法检查或监管走访受到处罚的，处罚涉及的条线部门、机构及相关责任人年度综合目标考核扣分，年度个人考核不得评为“优”。 [单选题] *
对(正确答案) 错 32.
因被监管部门行政执法检查出现问题或外部出现洗钱案件对涉及部门或机构进行倒查追责的，除追究当事人责任外，还将倒追各级反洗钱管理监督责任。 [单选题] * 对(正确答案) 错 33.
保存的客户信息资料涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，可以不将其保存至反洗钱调查工作结束。 [单选题] * 对
错(正确答案) 34.
客户风险等级分类应以客户管户机构划分等级为准，客户风险等级划分遵循“就低不就高”的原则。 [单选题] * 对
错(正确答案) 35.
客户在多个法人机构或营业机构开户的，营业机构之间应加强客户及其账户交易信息的沟通，配合管户机构对客户及其账户交易进行审核。 [单选题] * 对(正确答案) 错
36.
对被有权机关因涉嫌违法犯罪原因而被查询、冻结、扣划的客户帐户，应由各机构反洗钱A/B角立即调高该客户的风险等级。 [单选题] * 对(正确答案) 错 37.
对各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民、、参照公务员法管理的事业单位的非自然人客户各机构可以不识别受益所有人。 [单选题] * 对(正确答案) 错 38.
对非自然人客户受益所有人的追溯，机构应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，每个非自然人客户至少要有两名受益所有人。 [单选题] * 对
错(正确答案) 39.
公司业务部应负责定期对公司类贷款的洗钱风险进行抽查，每月抽查不少于一次，每次不少于一户，并对抽查发现的问题进行跟踪落实整改，整改相关资料留痕管理备查。 [单选题] * 对(正确答案) 错
40.
金融机构对协助人民银行、机关进行调查所提供的客户身份资料、交易记录等均应保密。 [单选题] * 对(正确答案) 错
