2023年-2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务
模拟考试试卷B卷含答案
单选题（共45题）
1、公司分红派息一般程序是（ ）。 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】 B
2、下列关于技术分析的说法正确的是（ ）。 A.Ⅰ.Ⅲ B.Ⅱ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅱ D.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 B
3、反向市场是构建（ ）的套利行为。 A.Ⅰ.Ⅳ B.Ⅱ.Ⅲ C.Ⅰ.Ⅱ D.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 B
4、（ ）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。 A.确定性效应 B.反射效应 C.隔离效应 D.框定效应 【答案】 C
5、以下属于财务目标内容的有（ ）。 A.Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅲ、Ⅳ 【答案】 A
6、哪些行为体现了投资顾问业务的适当性管理（ ）。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ 【答案】 A
7、证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（ ）个工作日向举办地证监局报备 A.3
B.5 C.7 D.10 【答案】 B
8、下列不属于影响客户投资风险承受能力的因素是（ ）。 A.理财目标的弹性 B.年龄
C.理财产品的选择 D.资金的投资期限 【答案】 C
9、向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在（）注册登记为证券投资顾问。 A.中国 B.证券公司
C.监督管理机构 D.中国证券业协会 【答案】 D
10、下列投资策略中，属于战略性投资策略的有()。 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】 C
11、近年来我国性金融债券品种逐渐多样化，例如，国家开发银行曾发行过（）。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 B
12、下列属于市场间利差互换的操作思路的是（ ）。 A.Ⅰ.Ⅳ B.Ⅱ.Ⅲ C.Ⅰ.Ⅱ D.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 C
13、证券投资顾问服务费用应当以（ ）收取。 A.公司账户
B.证券投资顾问人员个人名义 C.投资顾问妻子 D.投资顾问父母 【答案】 A
14、现金预算与实际的差异分析应注意的要点错误的是（ ） A.总额差异的重要性要大于细目差异 B.要定出追踪的差异金额或比率门槛 C.依据预算的分类个别分析
D.刚开始做预算若差异很大，应每月对所有项目进行改善 【答案】 D
15、如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（ ）。 A.融资缺口=-流动性资产+借入资金 B.融资缺口=流动性资产+借入资金 C.融资缺口=-流动性资产-借入资金 D.融资缺口=流动性资产-借入资金 【答案】 A
16、下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（ ）。 A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 D
17、（ ）应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ B.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅲ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 C
18、下列关于有效市场假说的假设条件，说法正确的是（ ） A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 C
19、下列属于证券公司产品的有（ ）。 A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅳ C.Ⅱ.Ⅲ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ 【答案】 B
20、某人要想在5年后本利和为1000元，按单利计息，利率为5％的情况下，应存入()元。 A.950 B.800
C.750 D.700 【答案】 B
21、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有的合理依据包括（ ）。 A.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ B.Ⅰ.Ⅴ C.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ 【答案】 B
22、某投资者于年初将1500元现金按5％的年利率投资5年，那么该项投资（ ）。 A.Ⅰ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅳ 【答案】 C
23、股票的参与性是指股票的持有人有权（ ）。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 C
24、对信息干扰的背景包括()。 A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】 D
25、与其他债券相比，债券的特点是（ ）。 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】 B
26、下列情况属于应立即买进（卖出）股票的有（ ）。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ 【答案】 C
27、由股票和债券构成的收入型证券组合追求（ ）最大化。
A.Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅰ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅳ 【答案】 C
28、下列各项中，可以强化金融泡沫形成的有（）。 A.Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅲ、Ⅳ 【答案】 D
29、下列关于有效市场假说与行为金融理论的联系。说法正确的是（A.Ⅰ.Ⅱ B.Ⅱ.Ⅲ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 C
30、从长期看，影响公司产品竞争能力水平的主要因素有（ ）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
） D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 C
31、关于缺口，下列说法错误的是（ ）。
A.缺口，通常又称为“跳空”，是指证券价格在快速大幅波动中没有留下任何交易的一段真空区域
B.缺口的出现往往伴随着向某个方向运动的一种较强动力。缺口的宽度表明这种运动的强弱。一般来说，缺口愈宽，运动的动力愈大；反之，则愈小 C.持续性缺口具有的一个比较明显特征是，它一般会在3日内回补；同时，成交量很小，很少有主动的参与者
D.一般来说，突破缺口形态确认以后，无论价位（指数）的升跌情况如何，投资者都必须立即作出买入或卖出的指令，即向上突破缺口被确认立即买入 【答案】 C
32、关于SML和CML，下列说法正确的有（ ）。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C.Ⅱ.Ⅳ D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 D
33、下列关于消费型企业风险敞口类型及其对冲方式，说法正确的是（ ）。 A.Ⅰ.Ⅱ B.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ 【答案】 A
34、采用信用衍生工具缓释信用风险需满足的要求是（ ）。 A.Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 【答案】 C
35、经济周期的衰退、复苏、过热、滞胀4个阶段中，下列属于复苏阶段的特征的是（ ）。 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅱ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅳ 【答案】 C
36、以下属于投资规划的步骤的是（ ）。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ D.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ 【答案】 B
37、收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（ ）。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 A
38、收益现值法中的主要指标有（ ）。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 C
39、关于计算VaR值的历史模拟法，下列说法正确的有（ ）。 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】 A
40、金融市场泡沫的特征包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】 D
41、决定客户选择理财组合方式的因素包括（ ）。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 D
42、对客户进行风险承受能力评估的依据主要包括（ ）。 A.Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】 D
43、关于β系数的含义,下列说法中正确的有（ ）。 A.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅱ C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅴ 【答案】 A
44、以下关于资本资产定价模型的假设条件正确的是（ ） A.I、II、III、IV B.I、II、IV C.II、III、IV D.I、II、III 【答案】 D
45、填写开户资料时，理财师可获得的客户的基本信息不包括（ ） A.证件信息 B.联系地址 C.通讯方式 D.兴趣爱好 【答案】 D
