经济学基础讲义

第一讲 为什么要学习经济学？

我的理解：

（一）学习经济学是经济学学科发展的需要

经济学被称为社会科学皇冠上的明珠，是目前唯一设立诺贝尔奖的一 门社会科学，在社会科学中占有举足轻重的地位。要使这门学科在中国有较大的发展，必须认真学习和研究。 （二）学习经济学是培养符合社会要求的合格公民的需要（从社会角度，谈经济思维对社会的重要性）

经济教育是现代公民教育的重要一环。在市场经济时代，让学生学习一些必要的经济概念和知识，了解社会经济的运转，可以提高他们思考、分析、判断以及做决策的能力，长大从容面对错综复杂的社会经济现象，成功扮演各种角色，成为有责任感、有效率以及符合社会需要的公民。

（三）学习经济学是学生理解身边复杂的经济现象的需要

目前我们已经进 入了市场经济时代，经济生活日趋复杂，每个人都需要掌握必要的经济知识，来理解和处理我们身边复杂的社会经济问题。经济生活是我们日常生活中的重要部分，大家就像需要了解闪电、下雨一样，来了解经济现象。 （四）学习经济学是提升决策能力的需要

从某种意义上说，经济学是关于选择的学问。人在社会中每时每刻都在选择，做出决策。人们们每天要消费，要处理社会家庭关系，人们要就业、要工作，这就离不开选择。学习经济学可以帮助我们学会正确地选择，做出聪明的的决策。 （五）学习经济学是提高生存能力的需要

经济学是一门非常实用的科学，学习经济学，培养经济素养，加强理财能力、创业能力，提高他们的财商，为自己、为社会创造更多的财富。

中国人普遍财商不足，这与我们没有学习经济学有关。“80后”出生的一代人中出现了所谓的“月光族”、“新负翁”、“啃老族”更显示了提高国民财商的紧迫性。基本的经济知识是这些80后必须补的课。

一句话，学习经济学是学科发展的需要，是社会发展的需要，是培养经济学思维的需要。

第二讲 介绍十种经济学思维（Ten Economic Ways of Thinking）

（一） 经济学假设人人都是经济人。（Economics hypothesizes that everyone is an economic man.）

经济人假设就是假设人都是自利的，是追求个人利益最大化的。它是整个经济学大厦的基石，所有的经济学理论都是在这个假设下推导出来的。 （二）任何选择都是有理由的。（People choose for good reasons.）

人的选择是理性选择，这跟经济人假设是一致的。 （三）任何事情都有成本。（Everything has a cost.）

在微观经济学和会计学上，成本是生产某一产品所花费的全部费用。但是经济学原理上说的成本是指机会成本，就是说即使你没有耗费费用从事生产，但是，我们做每一件事情都要选择，因为有选择就会有放弃，你放弃的东西叫机会成本。所以说任何事情都有成本。即使你没有微观经济学和会计学上的成本，也会有经济学原理上说的机会成本。例如，出去玩和上课。干什么都有成本，怎么办？要学会权衡成本大小，做聪明的选择。

“天下没有免费的午餐”，“天上不会掉馅饼”，这些谚语说的都是这个道理，任何事情都

有成本。

（四）激励至关重要。（Incentives matter.）

人们面对激励会做出反应。激励有正面激励（Positive Incentives）和负面激励（Negative Incentives）。奖学金是正面激励，惩罚是负面激励。 （五）人们创造经济制度以影响人们的选择和激励。（People create economic systems to influence choices and incentives.）

计划经济制度下，人们会偷懒，因为干多干少一个样；市场经济制度下人们会努力工作，因为多劳多得。不同的经济制度人们会有不同的选择。制度不同，激励就不同。 （六）人们会从自愿的交易中获益。（People gain from voluntary trade.）

交易创造财富。话说在远古时代，有这么两个人，甲和乙。甲生产了四把斧子，但是自己只需要两把，另外两把无用。无用的斧子不是财富，因为它们对甲来说没有效用。乙打猎打了两头羊，但是自己吃一头就够了，另外一头吃不了。吃不了的羊也不是财富，因为对乙来说没有效用。于是甲用两把斧子换了乙的一头羊，这样它们都有了效用，都变成了财富。这就是交易创造财富的故事。今天的交易已经从国内贸易发展到国际贸易，已经发展到非常高级的阶段。但是道理是一样的，都是交易创造财富的道理。 （七）经济学思维是一种边际思维。（Economic thinking is marginal thinking.）

边际指自变量增加所引起的因变量的增加量。 例如，我们常说的边际投入和边际产出，就是增量投入和增量产出；边际成本和边际收益，就是增量成本和增量收益；再比如，边际

消费量和边际效用，就是增量消费量和增量效用。边际效用是递减的，例如吃饭。 （八）物品和服务的价值受人们选择的影响。（The value of a good or service is affected by people’s choices.）

例如鲤鱼在美国，大闸蟹在欧洲的故事，中草药。 （九）经济行为可能会产生副效应。（Economic actions may create secondary effects.）

副效应也就是经济学上说的外部性（Externality），分为正外部性（positive Externality）和负外部性（Negative Externality）。打扫卫生产生正外部性，跳广场舞产生负外部性。 （十）检验理论正确与否要看它的解释现实和正确预测未来的能力。（The test of a theory is its ability to explain reality and predict correctly.）

经济学是用来解释现实和预测未来的，其正确与否要看它对现实的解释力和对未来的预测力。解释现实和预测未来，在本质上是一回事，或者说是一枚硬币的两个面。对未来的预测，不过是对现实的解释以同样的逻辑的延伸。怎样解释现实，就怎样预测未来，应用的是同样的逻辑。

除了这十大经济学思维，还有很多。

第三讲 人人都是经济人

——经济人假设：现代经济学的基石

经济学是一门科学，一门社会科学。任何一门科学都是从一个或者几个基本假设、公理出发，用逻辑来构造的理论体系。这个理论体系是用来解释事实的。假设是一门科学的大前提，是公理，是不需要证明的。科学的理论就是在这个大前提之下推演出来的一系列结论。但是这些理论必须能够解释事实。如果这些理论不能解释事实，或者说我们发现有些事实与理论有冲突，那么理论就需要修改甚至抛弃了。

经济学是一门科学，它也有自己的假设。现代经济学中最基本的假设就是经济人假设。所有的经济学理论，都是在这个经济人假设之下一步步推演出来的。在以后的日子里，我会给大家介绍在经济人这个假设之下，所推导出来的这些基本的经济学原理，大家可以看看这

些理论是不是能够解释现实，是不是需要修改、补充甚至抛弃。如果对原有的理论作出修改补充或者抛弃，这就是理论创新。经济学的学习，首先是对理论的了解和理解，然后是应用，最后才是创新。创新是学习的最高境界。有了创新，你就是一个大经济学家了！

下面我就先给大家讲经济学的最基本的假设——经济人假设。 围绕经济人假设这个主题，我要讲三个问题： 一、经济人假设的含义； 二、经济人假设的意义；

三、我本人对这个问题的思考和研究。 第一个问题，经济人假设的含义

所谓经济人假设，也叫理性人假设或者理性经济人假设（理性人不过是好听的说法而已），它包含以下三个含义：

第一层含义，参与经济社会决策的人都是充满理智的，既不会感情用事，也不会盲从，而是精于判断和计算的。用通俗的话说，就是参与社会经济活动的人都不是傻瓜。这也就是“理性”二字的含义。

古典和新古典经济学假设人是完全理性的。上世纪50年代，美国经济学家诺奖得主西蒙提出了有限理性理论，标志着人类对理性的认识大大前进了一步。西蒙认为，由于人的认识能力有限，人类的理性只能是有限理性。70年代以后出现的信息不对称原理进一步证明了有限理性理论。

因此，我们可以说人是理性的，而理性又是有限的。经济学假设每个人都是理性的，所以每个人都要由自己作出决策，不能由别人或者包办代替；同时，经济学又承认人的理性是有限的、人的理性是有差别的，所以每个人都要努力学习，都需要别人的指导和帮助。

计划经济不承认每个人是理性的，认为只有是理性的，是万能的，所以所有经济活动都要由代替大家做出决策。这是计划经济的致命缺陷。而今天搞市场经济了，没有认识到一些弱势群体比如农民的理性是更加有限的，他们需要引导、指导和帮助，对农民不管不顾，也是不对的。当然最终决策还是要由他们自己来做，不能强制他们做什么或者不能做什么。再比如父母对孩子的养育。既然人人都是理性的，孩子也有自己的理性，有自己的认识能力和行为能力，父母应该尊重孩子的基本选择；但是人的理性是有限的，未成年人的理性是更加有限的，所以要虚心接受家长的指导和帮助。明白了这个道理，就能更好地处理好家庭关系。

经济人假设的第二层含义，是说人是追求约束条件下的利益最大化的，也就是说人都是自利的或者说利己的。

所谓约束条件，就是已经知道的必须遵守的前提条件。比如你想创业，首先考虑要做哪些项目，哪些项目是符合法律法规和道德规范的，哪些是不符合的；再就是要考虑你有多少资金，你掌握了什么资源，你有什么技能。这些都是你创业的约束条件。再举个例子，小伙子找女朋友，肯定想尽量找个漂亮的。但是你不能抢，也不能骗，要受法律和道德的约束。另外，你的身高、长相、气质、个人修养、经济实力都是你的约束条件。经济学已经将道德纳入了约束条件，说经济学不讲道德是不对的。

所谓利益最大化，只是人的追求目标。前面已经说过，人的理性是有限的，完全绝对的最大化的利益是不可能实现的。企业追求的是利润最大化，消费者追求的是效用最大化。利益不只是金钱等物质利益，也包括荣誉、心理满足等精神上的利益。大街上的乞丐赚钱并不少，有的超过大学毕业生。但是人们为什么大多数都喜欢读大学，而不愿意做乞丐？就是因为人们认为乞丐的工作不受人尊重，而大学毕业后能找到一个受人尊重的工作。在这里，人们的总体收入既包括了货币化收入，也包括了非货币化收入。大学毕业生的总体收入，要高于乞丐的总体收入。

追求个人利益最大化也就是通常所说的自利或者利己。我们日常生活中经常看到这样一些现象，人们买鸡蛋时都捡大的买。这就是人们自利的表现。有没有拣小的买的？有！卖茶叶蛋的一般拣小的买的。而这也是自利的表现。

自利（self-interesting）是经济学对人性的假设，它在经济学里是个中性的概念，跟道德上讲的自私（selfish）是不同的。道德上讲的自私带有贬义，一般是指损人利己的行为，是应该受到谴责的。而自利不同。自利可能会利己损人，也可能利己不损人，还可能利己利人。在不损害他人利益的情况下去追求个人利益，对社会是有益的。有许多经济学家在教材中或者著作中对人性的假设用了“自私”这个概念，这是不准确的，准确的说法应该是自利。

关于对人性的假设，经济学上的自利假设跟西方哲学中讲的性恶论有相同之处。可以这么说，经济学对人性自利的假设来源于西方哲学上的性恶论。但是经济学上对人性自利的假设除了强调必须人的本性，更强调通过人的自利本性，可以实现社会公共利益。而西方哲学上的性恶论，更强调对人的本性的。中国历史上也有性恶论，比如儒家学派荀子的性恶论和法家学派的性恶论，但是他们的性恶论是专门针对老百姓的，他说你们老百姓性本恶，所以要用严酷的法律惩治你们，而统治者的本性不是这样的，统治者是性善的。这与西方哲学上的性恶论是不一样的。

西方哲学强调的是每个人的本性都是性恶的，从来没有将统治者排除在外。性恶论在中国历史上昙花一现，儒家学派的孔子和孟子提出的性善论被统治者利用，成为中国正统的意识形态。在政治上统治者因此走向了以德治国，危害中国2000多年。

上面是经济人假设的第二层含义，人是自利的，是追求利益最大化的。这是经济学对人性的假设。

经济人假设的第三层含义：在良好的制度保障下，经济人追求个人利益，会导致社会公共利益的实现。这是经济人假设中最有意义的命题。这个命题告诉我们：

第一，要尊重人的自利本性。自利是人的最基本的权利，其他一切都是从它派生出来的。市场经济是最符合人性的经济制度。

第二，要用制度人的自利本性，避免损人利己。制度主要是指法律制度，其次还有道德等等。法律是正式制度或者硬制度，道德是非正式制度或者软制度。

第三，要利用人的自利本性实现社会公共利益。人们创办企业的出发点肯定是为了赚钱，但是只要不违反法律，不损人利己，个人赚钱的同时解决了人员就业，给纳了税，这些都是对社会的贡献。

市场经济的核心要义，就在这个命题中。

第二个问题，经济人假设的重要意义

第一个意义，经济人假设是经济学理论的基石和逻辑起点。所有的经济学理论都是在这个大前提下推导出来的。经济人假设是现代经济学最重要的方。

经济人假设是经济学理论的逻辑起点。经济学假设人是理性自利的，追求利益最大化的，因此人的欲望是无限的。欲望无限是指，当人们一个欲望得到满足的时候，就会产生新的欲望，就像《渔夫和金鱼》的故事里说的那个老太婆，有了新木盆的时候想要新房子，有了新房子想做贵妇人，做了贵妇人还想当女王，当了女王还想当海上的女霸王。这就是欲望无限。相对无限的欲望，我们没有足够多的资源来生产出足够多的物品和服务，来满足人们的欲望。这就是稀缺。所以说，稀缺是相对的，是相对人的无限欲望来说的。经济学就是研究在稀缺的条件下如何配置资源的科学。配置资源的过程就是选择的过程，而选择就会有机会成本……这样，一系列的经济学理论被推导出来。所以说，经济人假设是整个现代经济学理论的基石和逻辑起点。

另外，我们具体的经济学研究也是以经济人假设为前提的。假设是科研的基本方法，我

们写论文时经常使用假设，但是一般的论文中你看不到经济人假设。为什么？因为它是最大的一个假设，是公理，不再需要论证。例如研究资本市场，研究企业融资、股民炒股就隐含着他们是为了赚钱的假设。如果假设企业融资、股民炒股不是为了赚钱，那是很荒唐的。经济人假设隐藏在你的研究中，不再需要论证，并不是说它不重要。有没有这个隐藏的假设，直接关系到你的结论的正确性。尤其对我们本科生来说，必须把经济学的这个逻辑起点搞清楚，把推理过程搞清楚，知道我们的经济学理论是怎么推导出来的，知其然还要知其所以然，是非常重要的。

第二个意义，经济人假设还是其他各门社会科学的基石。比如政治学，公共选择理论认为，和也是经济人，他们也是追求私利的。所以，对于掌握了公共资源的和来说，他们的权力必须受到制约。权力制约不力，会出现严重的，社会资源配置会出现低效率。同时，每个人的利己本性，是公民权利的源泉，只有承认人是利己的，才谈得上保障公民的权利。和的权力、保障公民的权利，是现代政治学的核心内容。所以经济人假设也是现代政治学的逻辑起点和基石。再比如法学，如果不承认人是利己的，法律将失去存在的必要，建设法治社会更是无从谈起。道德也是如此。如果人人利他，道德将没必要存在。社会学、历史学，等等，凡是研究人的学问，凡是研究社会的科学，经济人假设都是它们最根本的方。不承认经济人假设的社会科学，都是伪科学。

第三个意义，利己是社会进步和发展的原动力。人类社会就是在人的利己之心的驱动下不断向前发展的。承认利己是人的本性，尊重人的利己权利，然后制定完备的制度来约束人的利己本性，避免损人利己，人类将得以实现社会公共利益，整个社会就会不断向前发展。反之，社会将会出现倒退。过去我们搞计划经济就是不承认人的利己本性，让我们付出了惨重的代价。搞改革开放以后，我们搞市场经济，人们可以追求个人利益了，经济得到了很大的发展。但是我们迫切需要建立完备的法治，来避免损人利己的发生。这是我们的当务之急。

我记得大学的熊秉元教授这样讲经济人假设。他说，我们观察到日常生活中，人们买苹果时都是捡大的红的好的买，这就是人们利己的表现。他讲，人们买苹果时，大家捡好的买，这会促使果农不断改良品种，努力生产出越来越好的苹果。

我们可以再进一步讨论一下，如果大家买苹果时都捡坏的买，把好的留给别人，那会怎么样？他们会努力生产坏的苹果。人人利他，整个社会将不是变得越来越好，而是变得越来越坏。所以人人利他的社会是无法想象的社会。

第四个意义，经济人假设是解决中国社会存在的一系列现实问题的钥匙所在。要想从根本上解决中国社会存在的一系列严重的现实问题，无论是完善市场经济制度，还是健全法治、制约权力、建立民主、惩治、保障、保护环境，都必须从经济人角度来寻找答案。

第五，我们个人在现实工作和日常生活中经常用到经济人假设。比如，在企业管理中对员工的激励与约束，在破案、法官在审判中对犯罪动机的分析，用的都是经济人假设。在日常生活中，经济人假设也是我们观察社会和思考人生的非常重要的工具。经济人假设还告诉我们正确的人生态度：由于人都是利己的，所以一方面对别人不损害他人利益的利己行为要持宽容态度；另一方面也要大大方方地谈个人利益，敢于追求合理的利益。

看看上次讲课我用的故事，借此复习上次所学：

A．你们来上课和出去玩来讲任何事情都有机会成本，但是要权衡取舍，比较机会成本大小，做出聪明的选择。

B．斧子和羊的交换来讲交换创造价值

C．农民种地、个体户办企业、吃饭来讲边际及其递减规律 D．用擦黑板和大妈跳广场舞来讲正外部性和负外部性 E．用奖学金和批评来讲正面激励和负面激励

F．用鲤鱼和大闸蟹、中草药来讲选择影响价值 G．用父母养孩子来讲人的理性及其有限性 H．用创业和找女朋友来谈约束条件

I．用不做乞丐的故事讲利益包括物质利益和精神利益，总收入包括货币化收入和非货币化收入

J．用买鸡蛋和买苹果拣大的和小的买来讲经济人 K．用渔夫和金鱼的故事来讲人的欲望是无限的

借这些故事回顾了上次大部分的内容。主要是经济人假设，人是追求利益最大化的，人都是利己的。但是，我们日常生活中常常会看到一些利他现象。同学们可能会问如何看待。后面这部分就将如何看待利他。本来不打算讲了，但是为了让同学们全面、准确地理解经济人假设，讲一讲还是有必要。

第四讲 如何看待利他（略）

第五讲 稀缺、选择、机会成本

核心概念：欲望（wants）；稀缺（scarcity）；选择（choose）；机会成本（opportunity cost）；权衡取舍（trade off）

我上节课讲过，经济学是从经济人假设出发，用逻辑推导出来的严密的理论体系。那么我们看看在经济人假设这个大前提下，我们一步步能推导出什么结论来。

我们的假设是人都是利己的，这意味着人是有欲望的，而且欲望是无限的。人的欲望就是人的各种需要。美国社会学家马斯洛把需求分成生理需求（Physiological needs）、安全需求（Safety needs）、爱和归属感（Love and belonging，亦称为社交需求）、尊重（Esteem）和自我实现（Self-actualization）五类，依次由较低层次到较高层次排列。这就是有名的马斯洛需求层次理论。从这个图上也能看出，人的欲望是无限的。

人的欲望无限是指当人们满足了一个欲望之后，又会产生新的欲望。上次我简单说过。我讲了渔夫和金鱼的故事。老太婆并不是一开始就想做海上的女霸王，而是一步步欲望越来越大。这就是欲望无限的含义。人的欲望是无限的，而用来满足人的欲望的物品和服务是有限的，这就是稀缺。所以，稀缺是相对的，是相对人的无限的欲望来说的。物品和服务的稀缺，源于生产物品和服务的资源的稀缺。

由于资源是稀缺的，当你使用这些资源去生产物品或者服务时，就必须放弃使用这些资源去生产其他物品或者服务。这就是选择。经济学就是在稀缺的条件下如何配置资源、如何选择的科学。

你选择时选择了这个选项，就意味着放弃了其他选项。在你放弃的所有选项里，你认为最可惜、价值最大的那一个就是你的机会成本。

孟子：“鱼，我所欲也，熊掌，亦我所欲也，二者不可得兼，舍鱼而取熊掌者也。”这就是个选择问题。选了鱼就意味着放弃了熊掌，机会成本是熊掌。

任何选择都有机会成本。生的机会成本是死；死的机会成本是生。生就不会知道死的滋

味。但是我并不是鼓励人们去死。你去品尝死的滋味，其机会成本是生，死的成本太高，所以理性人不会为了体验死的滋味而放弃生命。

提个问题：为什么不要浪费时间？浪费时间你的收益为零，机会成本最大，所以是愚蠢的选择。

任何选择都不是随便做出的，都有一个权衡取舍的过程。权衡取舍就是在众多选项里反复比较，从中选优，作出决定的过程。

到此为止，我们看到了经济学严密的推理过程：经济人假设→人有欲望且无限→稀缺→选择→机会成本。

机会成本概念的出现被称为经济思维的一场，曼昆在其所著的《经济学原理》将其作为经济学十大原理之一加以论述。机会成本是选择带来的，而许多经济学者将经济学称为选择的学问。

正确理解机会成本概念，需要把握以下几点：

第一，你无法选择的东西不是你的机会成本。比如你出生的家庭是你无法选择的，在这个问题上你没有机会成本，所以你不必为出生在某个家庭而抱怨或者后悔。

第二，任何选择都有机会成本。这跟我上次课讲的任何事情都有成本是一个意思，这里的“成本”二字就是机会成本的意思。选择与放弃是同一个过程，选择意味着放弃，选了这个就放弃了那个。

第三，并不是你放弃的随便任何一个选项都是你的机会成本，也不是你放弃的全部选项之和是你的机会成本，只有你放弃的选项中给你带来最大利益的那个（第二选项）或者说价值最大的那个或者说你认为最可惜的那个才是你的机会成本。比如你博士毕业了，你既可以留在高校教书，也可以去机关做公务员，还可以去企业。当然你不可能同时去三个地方（时间资源稀缺，身体只有一个）。最后你选择了留校，那么如果去机关是你的除留校之外的第二选项，你的机会成本就是去机关，而不是去企业或者去机关+去企业。

第四，判断一个选择是否聪明的标准，是看机会成本的大小。如果你的选择带来的利益大于机会成本，你的选择是聪明的；如果你的机会成本大于你的选择带来的利益，你的选择是愚蠢的。我上次课说你们选择来听我讲课也是有成本的，并不是不让你们来听课。既然任何事情都有成本，听我讲课肯定有成本。问题是你们不听我讲课去干别的也有成本，并且这时你们的成本要大于来听课，所以聪明的选择是来听课。成本是指机会成本。

第五，在许多情况下，机会成本受个人价值观、个人偏好影响很大，带有很强的主观性。有一些情况，比如机会成本很好比较，比如，投资甲项目比投资乙项目赚钱多。但是选择经常是很困难的，需要认真权衡取舍。比如，在利率市场化的国家，把钱存在一个小银行常常比存在一个大银行利息高，但是，大银行和小银行服务不同，信誉、实力不同，你的存款风险不同，这就增加了选择的难度。许多选择常常利弊各有，看你怎么权衡。这与人的理性差异有关，更与个人偏好、价值观有关。上次讲过，人的利益既包括物质利益，也包括荣誉等精神上的收益，既包括货币化收益，也包括非货币化收益。有人重视精神上的收益，有人不重视，这就是价值观不同。个人例子。

比尔·盖茨的机会成本

比尔·盖茨绝对不会去捡地上的100美元吗？

近来读一本经济学普及书，名字叫《经济学中没有上帝》（中国时代经济出版社，2006年6月出版）。在谈到机会成本时，作者说，人们的时间价格差异很大，“如果地上有100美元，我们非常乐意俯身去捡，因为我们的机会成本几乎是零；但是盖茨先生绝对不会为了

100美元弯腰，因为他弯一次腰所浪费的1秒钟时间就值1200美元。”

作者这么绝对地相信盖茨不会去捡地上的100美元，是基于对机会成本的分析得出的推论。那就让我们看看这个推论是否站得住脚。

经济学认为，资源是有限的，相对人的欲望来说是稀缺的。人们在使用有限的资源时，必须选择，而有选择就会有放弃。在你放弃的所有选项里，那个你认为最可惜的那一个，或者说能给你带来最大利益的那一个（也就是第二选项），就是你的机会成本。正确理解机会成本概念，需要把握以下几点：

第一，你无法选择的东西不是你的机会成本。比如你出生的家庭是你无法选择的，在这个问题上你没有机会成本，所以你不必为出生在某个家庭而抱怨或者后悔。

第二，选择与放弃是同一个过程。选择意味着放弃，没有放弃的选择不是经济学意义上的选择，不会有机会成本。

第三，并不是你放弃的随便任何一个选项都是你的机会成本，也不是你放弃的全部选项之和是你的机会成本，只有你放弃的选项中给你带来最大利益的那个（第二选项）才是你的机会成本。比如你博士毕业了，你既可以留在高校教书，也可以去机关做公务员，还可以去企业。当然你不可能同时去三个地方（时间资源稀缺）。最后你选择了留校，那么如果去机关是你的除留校之外的第二选项，你的机会成本就是去机关，而不是去企业或者去机关+去企业。

第四，判断一个选择是否正确的标准，是看机会成本的大小。如果你的选择带来的利益大于机会成本，你的选择是聪明的；如果你的机会成本大于你的选择带来的利益，你的选择是愚蠢的。

让我们回过头来看看盖茨先生去捡地上的100美元是不是有机会成本。时间对人来说的确是稀缺资源，每个人的寿命是有限的，并且人不可能像孙悟空那样有分身术。在利用时间这个稀缺资源时，我们经常面临着选择，如果你用有限的时间做了这件事，你就得放弃做其他的事，就会有机会成本产生。盖茨去捡地上的100钱，大概只需要几秒钟的时间。尽管时间对盖茨来说也是稀缺的，但是几秒钟的时间对他经营企业、对他赚钱没有任何影响，捡地上的钱不会使他放弃任何东西，也就不会有机会成本。

所以，从经济学的角度，盖茨先生绝对应该弯腰去捡地上的100美元。如果他觉得这会降低他的身份而不去捡，那就是另外一回事了，问题是书中不是从这个角度谈的。机会成本的主观性。.

假设盖茨不觉得捡地上的钱丢人，那么他捡地上的钱有没有机会成本？有．那就是他要花费一秒或者几秒钟的时间，耽误他走几米的路．这才是他真正的机会成本．

如果比尔·盖茨继续读哈佛，他的机会成本是亿万富翁？

从网上搜索了一下这个话题，除了发现“盖茨先生绝对不会为了100美元弯腰”的说法流行外，还有不少拿比尔·盖茨说事的。在这些说法中，有的是正确的或者基本正确的，但有的说法却不对。比如，有人说，盖茨“选择继续上学（指上哈佛）的收益是一张大学文凭，而机会成本是自己热爱的电脑事业，现在说这个机会成本则是成为亿万富翁。”（见广东商学院网站微观经济学教学资源库案例“第五章案例：比尔·盖茨为什么放弃学业”，http://wgjjx.jpkc.gdcc.edu.cn/show.aspx?id=718&cid=123。）这种说法其实是对机会成本的误解。

比尔·盖茨1973年考入哈佛大学，1975年与好友Paul Allen一起创办微软公司，从事计算机软件开发。当时的盖茨敏感地意识到，计算机的发展太快了，等大学毕业之后，他可能就失去了一个千载难逢的好机会。1976年，他决定退学，专心从事他的计算机事业。1977年他正式办理退学手续，恋恋不舍地离开了哈佛。对比尔·盖茨来说，这确实是一次重大选

择，而有选择就有放弃，就有机会成本。当时的比尔·盖茨肯定进行了一番权衡：继续读书会贻误商机，机会成本是生意商机；而抓住商机，专心从事电脑事业，就必须暂时放弃学业，机会成本是学业。最后他选择了商机，选择了专心从事电脑事业。他的这个最终的实际选择，机会成本显然是学业。

但是我们不能说，如果比尔·盖茨继续读哈佛，“现在说这个机会成本则是成为亿万富翁”。三十多年前的选择，不能按照现在成功后的收益来计算当时的机会成本：当时的比尔·盖茨在权衡时能预见到三十多年以后的情况吗？市场经济条件下，任何商业经营都是有风险的。想想吧，比尔·盖茨当时选择退学专心从事电脑事业时，他有百分之百的把握成功吗？绝对没有！相反是冒了很大风险的。所以，不能“现在说”三十多年以前的一个选择的机会成本，也不能说如果比尔·盖茨选择继续读书的“这个机会成本则是成为亿万富翁”。我们只能说，如果比尔·盖茨继续读书，他可能会错过当时的商机。

因此，在这个说法中，“选择继续上学（指上哈佛）的收益是一张大学文凭，而机会成本是自己热爱的电脑事业”是可以的，后半句“现在说这个机会成本则是成为亿万富翁”则是错误的。

小结

机会成本概念的出现被称为经济思维的一场，曼昆在其所著的《经济学原理》将其作为经济学十大原理之一加以论述。机会成本是选择带来的，而许多经济学者将经济学称为选择的学问。

机会成本的理论已经被广泛应用到、企业和个人的决策之中。选择时要考虑机会成本：你“一边倒”向苏联，你就失去了美国；你选择了计划经济，就放弃了市场经济······选择对了，则国强民富，社会进步；选择错了，则国弱民穷，社会落后。企业选择时要考虑机会成本：你选择对了，企业就会有好的效益；你选择错了，企业效益不好，甚至可能亏损、破产。每个人在学习、工作、生活中选择时要考虑机会成本：你选择对了，你就会成功、幸福；你选择错了，你就会失败、不幸。（或许这可以解释我们见到的很多人甚至我们整个民族是勤劳的但不是富裕的这一现象——原来我们没有学会选择！）

选择和机会成本理论如此重要，而要学会选择，首先要正确理解它。否则，像上述观点一样，故弄玄虚，似是而非，以讹传讹，只能贻害无穷。在发达国家，机会成本已经成为人们经常挂在嘴边的一个词，这与他们经济学比较普及、从小接受经济学教育有关。（参见拙作《美国对少年儿童的经济学教育》，载于《经济学家茶座》第38辑。）中国的经济学普及和教育，任重而道远！

第六讲 “看不见的手”与“看得见的手”

核心概念：“看不见的手”(Invisible Hand)，市场失灵（Market Failure），市场经济（Market economy） ，“看得见的手”(Visible Hand)，失败（Government Failure） 一、“看不见的手”(invisible hand)——市场机制

英语为invisible hand。古典经济学家亚当·斯密在《国富论》中提出的理论，认为国家经济的发展不应由干预，而应由整个社会需求的进行选择。这种社会需求被认为是调节市场的“看不见的手”。

《国富论》被称为经济学的最早的经典，作者苏格兰经济学家亚当·斯密，1776年出版。它的出版标志着现代经济学的诞生。

《国富论》原书名叫《国民财富的性质和原因的研究》，最早的译本是1902年由严复先生翻译的，名为《原富》。1930年有了郭大力和王亚南先生的译本，初版译名为《国富论》。后来改革开放后又有了好多译本，基本沿用《国富论》的书名。

对于“看不见的手”，国富论是这么说的:

“每个人都试图用应用他的资本，来使其生物品得到最大的价值。一般来说，他并不企图增进公共福利，也不清楚增进的公共福利有多少，他所追求的仅仅是他个人的安乐，个人的利益，但当他这样做的时候，就会有一双看不见的手引导他去达到另一个目标，而这个目标绝不是他所追求的东西。由于追逐他个人的利益，他经常促进了社会利益，其效果比他真正想促进社会效益时所得到的效果为大。”

理解这段话的含义：

1. 经济人假设，人们追求个人利益 2. 看不见的手会引导人们实现公共利益。

这只“看不见的手”就是指人的自利本性，人在自利本性支配下，实现公共利益。而只有市场经济才鼓励或者充分允许人的自利，所以许多学者将“看不见的手”进一步解释为市场机制或者市场。市场机制包括价格机制、供求机制和竞争机制。 在这里，亚当·斯密提出了“看不见的手”理论，即依据经济人原则，消费者依据效用最大化的原则做购买的决策，生产者依据利润最大化的原则做销售决策。市场就在供给和需求之间，根据价格的自然变动，引导资源向着最有效率的方面配置，并自然而然地导致公共利益的实现。

经济学理论一步步发展起来的。最早的古典经济学认为经济人的利己行为会自动导致公共利益的实现，但是后来经济学家发现人类的利己行为必须在良好的制度约束和保障下才能导致公共利益的实现。没有良好的制度，经济人会损人利己。

讲经济人假设时说过：在良好的制度保障下，经济人追求个人利益，会导致社会公共利益的实现。这里强调了制度。

二、市场经济（Market economy）

根据经济人假设，每个人都是理性的，都是追求个人利益的，在市场机制这只“看不见的手”的引导下，在良好的制度保障下，社会利益会自动实现。所以根据经济人假设，我们会推导出来我们应该搞市场经济。市场经济就是物品和服务的生产及销售完全由自由市场的自由价格机制所引导的经济制度，而不是像计划经济一般由国家所控制。计划经济否认了每个人的理性，只承认的理性，控制一切，违背了经济人假设，是错误的理论，在实践上也是失败的。

中国建国以后长期实行了计划经济，20世纪80年代以后逐步向市场经济转轨，但是计划经济根深蒂固，目前我们的市场经济很不完善，在市场中的作用太大，行政垄断严重。所以我们需要尽快完善市场经济，让市场这只“无形的手”在配置资源中起更大的作用。十八届三中全会全会指出，要使市场在资源配置中起决定性作用。

三、市场失灵（Market Failure）

亚当·斯密为代表的古典经济学派认为，只是一个“守夜人”，人们在自利之心的驱动下，自由市场会推动经济发展，并实现公共利益。

亚当·斯密在《国富论》提出，的作用应该局限在以下三个方面： 1.保护本国社会的安全，使之不受其他社会的暴行与侵略。

2.为保护人民，不使社会中任何人受其他人的欺负或压迫，换言之，就是设立一个严正的司法行政机构。

3.建立并维持某些公共机关和公共工程，提供公共物品。

这就是这个“守夜人”的职责。然而市场是完美的吗？市场有没有失灵（失败）的情况？1929-1933年爆发了世界性的经济危机，这对自由市场是一个沉重打击。实践的证明，市场经济有大量失灵的现象，市场不是完美的。

市场失灵是指市场无法有效率地配置资源和分配商品和服务的情况，以及市场力量无法满足公共利益的状况。具体表现有：

1.收入与财富分配不公

这是因为市场机制遵循的是资本与效率的原则。资本与效率的原则存在着“马太效

应”，即强者愈强，弱者愈弱，有钱的人会赚更多的钱。从市场机制自身作用看，这是属于正常的经济现象，资本拥有越多在竞争中越有利，效率提高的可能性也越大，收入与财富向资本与效率也越集中，差距拉大。这种拉大又会由于影响到消费水平而使市场相对缩小，进而影响到生产，制约社会经济资源的充分利用，使社会经济资源不能实现最大效用。

2.负外部性

负外部性是指某一主体在生产和消费活动的过程中，对其它主体造成的损害。负外部性应实际上是生产和消费过程中的成本外部化，生产或消费单位为追求更多利润或利差，会放任外部负效应的产生与蔓延。如化工厂，它的内在动因是赚钱，为了赚钱对企业来讲最好是让工厂排出的废水不加处理而进入下水道、河流、江湖等，这样就可减少治污成本，增加企业利润。从而对环境保护、其它企业的生产和居民的生活带来危害。社会若要治理，就会增加负担。

3.垄断会减弱竞争

自由竞争可能会产生垄断，减弱竞争的程度，使竞争的作用下降。造成市场垄断的主要因素。①技术进步；②市场扩大；③企业追求规模效应。一旦企业获利依赖于垄断地位，竞争与技术进步就会受到抑制。比如微软有没有垄断。

4.失业问题

失业是市场机制作用的主要后果，一方面从微观看，当资本为追求规模经营，提高生产效率时，劳动力被机器排斥。另一方面从宏观看，市场经济运行的周期变化，对劳动力需求的不稳定性，也需要有产业后备军的存在，以满足生产高涨时对新增劳动力的需要。劳动者的失业从宏观与微观两个方面满足了市场机制运行的需要，但失业的存在不仅对社会与经济的稳定不利，而且也不符合资本追求日益扩张的市场与消费的需要。

5.区域经济不协调问题

市场机制的作用只会扩大地区之间的不平衡现象，一些经济条件优越，发展起点较高的地区，发展也越有利。随着这些地区经济的发展，劳动力素质，管理水平等也会相对较高，

可以支付给被利用的资源要素的价格也高，也就越能吸引优质的各种资源，以发展当地经济。

那些落后地区也会因经济发展所必需的优质要素资源的流失而越发落后，区域经济差距会拉大。再是因为不同地区有不同的利益，在不同地区使用自然资源过程中也会出相互损害的问题，可以称之为区域经济发展中的负外部效应：江河上游地区林木的过量开采，可能影响的是下游地区居民的安全和经济的发展。这种现象造成了区域间经济发展的不协调与危害。

6.公共物品供给不足

公共物品是指公共使用或消费的物品，消费过程中具有非排它性和非竞争性。所谓非排它性也就是一当这类物品被生产出来，生产者不能排除别人不支付价格的消费。你修了路就不能不让别人走。因为这种排它，一方面在技术上做不到，另一方面即使技术上能做到，但排它成本高于排它收益。所谓非竞争性是因为对生产者来说，多一个消费者，少一个消费者不会影响生产成本，即边际消费成本为零。多一个人在你修的路上走，对你没影响。这类物品如国防、、航标灯、路灯等。这类物品又叫非盈利物品。从本质上讲，生产公共物品与市场机制的作用是矛盾的，生产者是不会主动生产公共物品的。而公共物品是全社会成员所必须消费的物品，它的满足状况也反映了一个国家的福利水平。这样一来公共物品生产的滞后与社会成员与经济发展需要之间的矛盾就十分尖锐。

7.公共资源的过度使用

有些生产主要依赖于公共资源，如渔民捕鱼、牧民放牧。他们使用的就是以江湖河流这些公共资源为主要对象，这类资源既在技术上难以划分归属，又在使用中不宜明晰归属。正因为这样，由于生产者受市场机制追求最大化利润的驱使，往往会对这些公共资源出现掠夺式使用，而不能给资源以休养生息。有时仅管使用者明白长远利益的保障需要公共资源的合理使用，但因市场机制自身不能提供制度规范，又担心其他使用者的过度使用，出现使用上的盲目竞争。从而出现所谓的公地悲剧。公地作为一项资源或财产有许多拥有者，他们中的每一个都有使用权，但没有权利阻止其他人使用，从而造成资源过度使用和枯竭。之所以叫悲剧，是因为每个当事人都知道资源将由于过度使用而枯竭，但每个人对阻止事态的继续恶化都感到为力。而且都抱着“及时捞一把”的心态加剧事态的恶化。

四、“看得见的手”(Visible Hand)——的作用

市场失灵怎么办？那就靠这只“看得见的手”了。

“看得见的手”一般是指宏观经济或管理，也称“有形之手”，是“看不见的手”的对应提法，出自英国另一位经济学家凯恩斯的《就业、利息和货币通论》（简称《通论》）一书。

发挥这只“看得见的手”的作用，最终目的是为了补救市场这只“看不见的手”在调节微观经济运行中的失效。具体表现在

1． 通过二次分配减轻财富分配不公问题； 2． 解决负外部性，比如环境污染问题； 3． 反垄断，保证经济主体公平竞争； 4． 促进就业； 5． 协调区域经济发展； 6． 为社会提供公共物品； 7． 保护公共资源，避免过度使用。

但是，对经济的干预应遵循以下三个基本原则：

其一，干预的范围应是弥补市场的缺陷和不足，是对市场机制的“拾遗补缺”。按照这一原则，在市场机制能够发挥功能优化资源配置的领域，就不要插手或介入，而在市场机制不能有效配置资源的领域才需要干预。

其二，干预的目的应是促使市场机制恢复功能，而不是去代替市场。按照这一原则，干预的方式和力度就不应该是固定不变的，而应随着经济形势的变化而变化。

其三，干预的结果必须要比干预前的情况有所改善和好转，否则，就不要干预。按照这一原则，在准备伸出“看得见的手”进行干预之前，必须低头看看这只“看得见的手”的不完善的地方，以使干预尽可能地降低成本，减少副作用，增加有效性。在我国，由于有着几十年计划经济的传统和几千年封建集权的历史，因而在向市场经济转变过程中，更应该警惕和防止对经济的过度干预。 五、失灵（Government failure）

不是万能的。在力图弥补市场失灵的过程中，干预行为本身局限性导致另一种非市场失灵——失灵（失败），即采取的立法司法、行政管理及经济等各种手段，在实施过程中出现各种事与愿违的问题和结果，如干预不足或干预过度等，并最终不可避免地导致经济效率和社会福利的损失。具体表现有如下几点：

1．由于行为能力和其他客观因素制约，干预经济活动达不到预期目标； 例如过去20年，对房价的就是失败的。

2．干预经济活动达到了预期目标，但效率低下，或者说成本昂贵，导致资源并未得到充分有效地利用；例如4万亿投资。

3．干预经济活动达到了预期目标，也有较高的效率，但都带来不利的事先未曾预料到的副作用； 比如发展体育事业，奖牌上去了，但是代价很大，全民体育没上去，人民身体素质没提高。

4．某些外部性问题或国际性经济贸易问题，一国为力加以解决，如核利用中的污染问题，国际贸易纠纷问题等。

战后凯恩斯主义干预在西方盛行二十余年，带来了规模膨胀过度、巨额财政赤字、寻租、交易成本增大、社会经济效率低下等问题。上世纪70年代西方国家的滞胀是失灵的典型现象。在这一背景下，西方学者在分析与市场的关系问题时，改变了重视市场失灵而忽视失灵的局面。过去的苏联东欧中国搞计划经济，对经济的干预到了无以复加的地步，造成严重损失，付出了惨重的代价。直到目前，中国经济仍处于转轨阶段，进一步减少对经济的干预，建立完善的市场经济，任重而道远。

为了克服“市场失灵”和“失灵”，人们普遍寄希望于“两只手”的配合运用：“看不见的手”——市场和“看得见的手”——。

第七讲 理性人要用边际量进行分析

核心概念：边际分析（marginal analysis），边际成本（marginal cost），边际收入（marginal revenue），边际效用（marginal utility）

以前讲过十大经济思维讲过边际思维：农民种地投入与产出，个体户成本与收益，吃馒头，边际消费效用递减。

一、什么是边际分析法

经济学研究经济规律也就是研究经济变量相互之间的关系。经济变量是可以取不同数值的量，如通货膨胀率、失业率、投入、产量、成本、收益等等。经济变量分为自变量与因变量。自变量是最初变动的量，因变量是由于自变量变动而引起变动的量。例如，如果研究投入的生产要素和产量之间的关系，可以把投入的生产要素作为自变量，把产量作为因变量。自变量(投入的生产要素)变动量与因变量(产量)变动量之间的关系反映了生产中的某些规律。这种分析自变量变动量与因变量变动量之间的关系的方法就是边际分析法。 边际分析法是对数学中导数和微分方法的一种应用，是通过研究经济运行中微增量的变化，用以分析各经济变量(自变量和因变量)之间的相互关系及变化过程的一种方法。 “边际”本来是属于导数和微分的概念，意思是“边缘的”、“额外的”、“追加”的意思，边际量是指在函数关系中，自变量发生微量变动时，在边际上因变量的变化。“边际

量”也就是“增量”的意思。边际分析法是对数学中函数的一个应用。

比如说，投入的生产要素(自变量)增加一单位，产出(因变量)增加了2个单位，这因变量增加的两个单位就是边际产出。投入的生产要素(自变量)增加的一单位就是边际投入。比如，运输公司增加了4辆汽车，每天可以多运200名乘客，这4辆汽车就是边际投入，这200名乘客是边际产出。

边际分析法就是分析自变量变动一单位，因变量会变动多少。把追加的投入和增加的产出相比较，找到投入的增量资金所得到的利益与投入的增量资金相等时的临界点，企业就能获得最大利润。

比如某企业投入第一个100万元，获得300万元的边际收入，边际利润为300万-100万=200万，这时总投资100万，总利润200万。增加投入第一个100万元，获得200万元的边际收入，边际利润为200万-100万=100万，这时总投资200万，总利润300万。再增加投入100万元，获得150万元的边际收入，边际利润为150万-100万=50万，这时总投资300万，总利润350万。再增加投入100万元，获得100万元的边际收入，这就是边际投入和边际产出相等的临界点，这时的边际利润是100万-100万=0万，这时总投资400万，总利润400万（理论上说总利润应该是比400万多一点，因为这最后这100万的投入，可能是分批投入的，这些分批的投入，还会产生边际利润，只是这些边际利润较少）。在这个临界点以前企业的边际收入大于边际投入，边际利润为正；到了这个临界点，企业的边际收入等于边际投入，边际利润为0。这时企业总利润最大，据此理性人可以做出最优决策。当对企业增加投资时，发现这个临界点，就能获取最大利润。过了这个临界点，企业的边际收入小于边际投入，边际利润为负,总利润不升反降。所以到了这个临界点，就要停止投资。 总利润和总投资可以用函数表示。画图。

二、边际分析法的特点 边际分析法在西方经济学中受到特别重视，1870年代由法国的瓦尔拉斯、奥地利的门格尔、英国的杰文斯几乎同时提出来，后被称为“边际”。这种方法有以下几个特点： 其一，边际分析是一种数量分析，是一种变量分析，运用这一方法是研究数量的变动及其相互关系。这一方法的引入，使经济学从常量分析发展到变量分析，这一点从概念上已经说明了。事实上，在经济活动中，恰恰是自变量的微量变动所引起的因变量的变化程度极少相等，即不是直线型，大量是变化率不等的曲线型。边际分析法研究微增量的变化及变量之间的关系，可使经济理论精细地分析各种经济变量之间的关系及其变化过程，就是说，它对经济变量相互关系的定量分析更严密。

其二，边际分析是最优分析。边际分析实质上是研究函数在边际点上的极值，要研究因变量在某一点递增、递减变动的规律，这种边际点的函数值就是极大值或极小值，边际点的自变量是作出判断并加以取舍的最佳点，据此可以作出最优决策(即利用边际分析,找出最优行动水平，做出最优决策)，因此是研究最优化规律的方法。固定成本、沉没成本、平均成本不影响边际成本，并与最优决策无关。

其三，边际分析是现状分析。边际值是直接根据两个微增量的比求解的，是计算新增自

变量所导致的因变量的变动量，这表明，边际分析是对新出现的情况进行分析，即属于现状分析。这显然不同于总量分析和平均分析，总量分析和平均分析实际上是过去分析，是对过去所有的量分析。在现实社会中，由于各种因素经常变化，用过去的量或过去的平均值概括现状和推断今后的情况是不可靠的，而用边际分析则更有利于考察现状中新出现的某一情况所产生的的作用、所带来的后果。

三、边际分析法的应用

边际分析方法广泛运用于经济行为和经济变量的分析过程，如对效用、成本、产量、收益、利润、消费、储蓄、投资、要素效率等等的分析多有边际概念。

经济学家提出“边际”和“边际分析”的概念不是故弄玄虚，而是为了作出更正确的决策。经济学家常说，理性人要用边际量进行分析就是这个道理。

我们可以用最后一名乘客的票价这个例子来说明边际分析法的用处。比如，某长途客车的票价是100元，但是发车前还有一张票没卖出去。这时有位乘客提出以30元的价格购买这张票。那么汽车站是否应该把这张票卖给这位乘客？

当我们考虑是否让这名乘客以30元的票价上车时，实际上我们应该考虑的是边际成本和边际收益这两个概念。边际成本是增加一名乘客(自变量)所增加的收入(因变量)。在我们这个例子中，增加这一名乘客，所需磨损的汽车、汽油费、工作人员工资和过路费等都无需增加，对汽车来说多拉一个人少拉一个人都一样，所增加的成本仅仅是发给这个乘客的食物和饮料，假设这些东西值10元，边际成本也就是10元。边际收益是增加一名乘客(自变量)所增加的收入(因变量)。在这个例子中，增加这一名乘客增加收入30元，边际收益就是30元。

在根据边际分析法作出决策时就是要对比边际成本与边际收益。如果边际收益大于边际成本，即增加这一名乘客所增加的收入大于所增加的成本，让这名乘客上车就是合适的，这是理性决策。如果边际收益小于边际成本，让这名乘客上车就要亏损，是非理性决策。从理论上说，乘客可以增加到边际收益与边际成本相等时为止。在我们的例子中，私人公司让这名乘客上车是理性的，无论那个售票员是否懂得边际的概念与边际分析法，他实际上是按边际收益大于边际成本这一原则作出决策的。国营公司的售票员可能不让这名乘客上车，或者是受严格制度的制约(例如，售票员无权降价)，或者是缺“边际”这根弦。我们常说国营企业经营机制不如私人企业灵活，这大概可以算一个例子。

国际航班经常会在飞机起飞前宣布低价销售机票，也是这个道理。曼昆的经济学原理书上举的就是这个例子。

边际分析法在经济学中的运用极广。所以，边际这个概念和边际分析法的提出被认为是经济学方法的一次。在经济学中，边际分析法的提出不仅为我们作出决策提供了一个有用的工具，而且还使经济学能运用数学工具。边际分析所表示的自变量与因变量之间变动的关系可以用微分来表示。由此数学方法在经济学中可以得到广泛应用。现在数学在经济学中运用十分广泛，对推动经济学本身的发展和解决实际经济问题起到了重大作用。有兴趣的同学看一点更高深的经济学著作就会体会到这一点。

边际分析方法在管理经济学中有较多的应用。它主要分析企业在一定产量水平时，每增加一个单位的产品对总利润产生的影响。这一点我们前面举过例子。 四、边际产量（边际产出，边际收入，边际收益）递减规律

即在技术水平不变的条件下，增加某种生产要素的投入，当该生产要素投入数量增加到一定的程度以后，增加一单位要素所带来的产量增加量是递减的。

在生产技术没有发生重大变化的情况下，在短期中可以把生产要素分为固定生产要素和

可变生产要素。当固定生产要素不变而可变生产要素增加时，产量的变动分为三个阶段。起初随着可变生产要素增加，由于固定生产要素得到充分利用，边际产量（即增加的产量）递增，总产量以递增的速度增加。然后，随着固定生产要素接近于充分利用，可变生产要素增加引起的产量的增加仍可以是正数，但增长率递减，这时总产量仍在增加，但速度是递减的。最后，当生产要素得到充分利用时，可变生产要素的增加反而会使边际产量小于零，总产量绝对减少。举个例子说，一个面包坊有两个烤炉为固定不变，作为可变生产要素的工人从1个增加到2个时，面包的边际产量和总产量都会增加。如果增加到3个工人，1个工人打杂，尽管这个工人增加的产量不如第2个工人（边际产量递减），但总产量仍增加了。如果增加第4个工人，面包坊内拥挤， 总产量反而减少了。也就是说，当资源利用率未达100%时适用。

五、边际效用递减规律。

边际效用学派最早将边际分析的方法运用到了经济分析中，奠基者是三位几乎同时各自提出主观价值论（效用价值论）的经济学家：英国的杰文斯、奥地利的门格尔和法国的瓦尔拉斯。在边际效用理论中，有一个著名的定理，那就是边际效用递减规律。

含义：在一定时间内，在其他商品的消费数量保持不变的条件下，随着消费者对某种商品消费量的增加，消费者从该商品连续增加的每一消费单位中所得到的效用增量即边际效用是递减的。

解释：最重要的是一种生理解释。效用，即满足程度是人神经的兴奋，外部给一个刺激（即消费某种物品给以刺激，如吃面包刺激胃），人的神经兴奋就有满足感（产生效用）。随着同样刺激的反复进行（连续消费同一种物品的数量增加），兴奋程度就下降（边际效用递减）。这个规律对我们理解消费者的消费行为非常重要。假定消费者对其他商品的消费数量保持不变，则消费者从该商品连续增加的每一消费单位中所得到的效用增量是递减的。

效用是消费者的心理感受，消费某种物品实际上就是提供一种刺激，使人有一种满足的感受，或心理上有某种反应。消费某种物品时，开始的刺激一定大，从而人的满足程度就高。但不断消费同一种物品，即同一种刺激不断反复时，人在心理上的兴奋程度或满足必然减少。或者说，随着消费数量的增加，效用不断累积，新增加的消费所带来的效用增加越来越微不足道。19世纪的心理学家韦伯和费克纳通过心理实验验证了这一现象，并命名为韦伯——费克纳边际影响递减规律。这一规律也可以用来解释边际效用递减规律。

如果边际效用不递减，则假定消费者可免费取用某种物品时，消费者对其需要量都将无穷多。然而事实上并非如此。消费者对任何一件物品的需要都会在某一点上停止。

第八讲 需求规律（需求定理）

只要教懂一只鹦鹉说“供给”和“需求”,它也能成为经济学家。 核心概念：价格（price），市场（market），竞争性市场（competitive market），需求（demand），替代品（substitutes），互补品（complements），需求定理（需求规律）（law of demand） 一、价格、市场与竞争 1.价格

价格泛指买卖双方就买卖物品或者服务订立的兑换比率，在现代社会一般表现为交易时买方所要付出的金钱数量，或者卖方所要支付的金钱数量。 举例说，两把斧子与一只羊相

交换，一把斧子的价格就是半只羊，一只羊的价格就是两把斧子。这是物物交换时代的价格。由于现代社会以金钱交换为主流的买卖方式，买卖双方其中一方会以金钱付款，因此商品的价格便可以以金钱作为单位，不同商品的价格亦因单位相同而能够比较。

价格的产生基于其价值即效用，然而有效用的东西是不是一定有价格呢？空气和阳光对人们有效用，关系到我们的生死存亡。可是他们没有价格。为什么呢？因为它们不稀缺。价格的产生除了要有效用，还有一个原因就是稀缺。有效用不稀缺的东西没有价格。所以，稀缺是价格产生的根本原因。价格的高低反映的就是物品或者服务的稀缺程度。而稀缺程度是由物品或者服务的供求关系决定的。所以说，价格是由供求关系决定的。（劳动价值论的关于价格观点不一样） 2.市场

市场就是买方购买物品或者服务，卖方出售物品或者服务的地方。比如农贸市场、超级市场等等。买方作为一个群体决定了一种物品或者服务的需求，卖方作为一个群体决定了一种物品或者服务的供给。 3.竞争性市场

一般的市场是高度竞争的。每个购买者都知道有许多销售者可以选择，每个销售者也都认识到他的物品或者服务与其他销售者提供的物品或者服务是相似的或者一样的。因此，价格和销售量不是由任何一个购买者或者销售者决定的，而是由买方和卖方通过在市场上的相互交易而共同决定的。

经济学家用竞争性市场这个术语来描述有许多购买者和销售者，以至于每一个人对市场价格的影响都微乎其微的市场。完全竞争性市场是竞争的最高形式，它必须具备两个特征：

（1）可供销售的物品或者服务是完全相同的；

（2）买方和卖方人数众多，一次没有任何一个购买者或者销售者可以影响市场价格。在完全竞争性市场上，购买者或者销售者必须接受市场价格，所以他们被成为价格接受者。所以一般人们假定价格是既定的。我们后面对需求和供给的分析，都是假定价格是既定的。

然而，现实中还有一种市场叫不完全竞争性市场。有些物品或者服务只有一个或者几个销售者，价格由他或者他们决定。这样的销售者被称为垄断者。比如石油价格，三桶油；银行利率目前由控制；移动通讯由中国移动、联通、电信几家公司垄断。

尽管我日常生活中看到的市场有多种多样，有完全竞争性市场，有不完全竞争性市场，但是我们后面对需求和供给的分析都是假设市场是完全竞争的。这是一种很有用的假设。完全竞争性市场是最容易分析的，因为每个参与市场竞争者都会接受市场条件决定的价格。并且，由于多数市场都存在某种程度的竞争，所以我们研究在完全竞争条件下的需求和供给所得到的许多结论，也适用于复杂的市场。 二、需求量的内涵 三、影响需求的因素 1.物品的价格

2 .消费者偏好（嗜好） 3.消费者收入

4.相关商品（替代品和互补品）的价格 5.预期

四、需求规律（需求定理）

1. 什么是需求规律（需求定理） 2.需求规律的三种表示方法 （1）需求表 （2）需求曲线

（3）需求函数（公式） 五、需求曲线的移动

第九讲 供给规律(供给定理)

核心概念：供给(supply), 供给量(quantity supplied), 供给规律(供给定理)(law of supply) 一、供给量

一定时期内在某一市场上与每一销售价格相对应，生产者愿意而且能够供应的物品或者服务的数量。供给量是出售愿望与供给能力的统一。 二、影响供给量的因素

1.物品或者服务的价格。决定因素。价格高时，生产商增加供给；反之则反之。

2.投入要素价格。生产要素是指生产资源，包括自然资源、资本资源和人力资源。 3.要素价格变化，生产物品或者服务的成本变化，影响生产者利润，进而影响生产者对物品或者服务的的供给量。

4.技术。技术进步会提高生产效率，降低生产成本，增加供给量。

5.预期。当厂商预期物品或者服务的价格上升，他们会生产更多的物品或者服务，增加供给量。例如房地产商。 三、供给规律(供给定理)

在影响供给量的其他因素不变的条件下（这是前提条件），物品或者服务的供给量呈同向（或者正向）的变动，即供给量随着本身价格的上升而增加，随着本身价格的下降而减少。

供给规律表明，供给量是价格的函数。这个函数有三种表示方式： 1.列表法

2.图像法（供给曲线）：一条向右上倾斜的曲线。 3.公式法：Qs=f（P） 四、供给曲线的移动

供给曲线是指考虑价格因素对供给量的影响，表现为向右上倾斜的一条曲线。其他因素（投入要素价格、技术和预期）也会对供给量产生影响，表现为供给曲线的向左或者向右移动。当这些因素使供给量增加时，供给曲线向右移动；当这些因素使供给量减少时，供给曲线向左移动。

第十讲 供求均衡原理 (或者供求定理、供求规律)

核心概念：均衡价格（equilibrium price），均衡数量（equilibrium quantity），供求定理（law of supply and demand ） 一、均衡价格和均衡数量

均衡价格：市场供给和市场需求相等时的价格，也叫市场出清价格。所以，价格是由供给和需求共同决定的。（图）

均衡数量：与均衡价格相对应的供给量（或者需求量）叫均衡数量。 二、市场的均衡与不均衡

市场的均衡：生产者愿意卖出物品的价格和消费者愿意买进物品的价格相等时，生产者愿意卖出的物品的数量和消费者愿意买进物品的数量相等时，市场处于均衡状态。也就是曲线上相交的点。

市场的不均衡：两种情况：1.价格低于均衡价格。此时需求大于供给，物品短缺，这

种状态叫超额需求，这时价格会上升，最后达到均衡。名人演唱会。2.价格高于均衡价格。此时供给大于需求，物品过剩，这种状态叫超额供给，这时价格会下降，最后达到均衡。官方举办的演唱会。（图） 三、供求定理

通过上述分析由此得出结论：在自由市场中，任何短缺或者过剩（不均衡）都是暂时的，价格的上升或者下降会将供给和需求调整到平衡状态。这就是供求定理。注意：供求定理≠ 供给定理+需求定理。 四、均衡的变动（补充）

上面学了供给和需求如何决定市场均衡，市场均衡又如何决定价格（均衡价格），以及买者所购买和卖者所生产的物品的数量（均衡量）。均衡价格和均衡数量取决于供给曲线和需求曲线的位置。那么，当某些事件使供给曲线和需求曲线移动时，市场的均衡就会改变，买者和卖者之间就会产生新的均衡价格和均衡数量。 （一）均衡变动的三种情况

1.需求曲线移动引起的市场均衡变动。（图） 2.供给曲线移动引起的市场均衡变动。（图）

3.需求曲线和供给曲线都移动引起的市场均衡变动。（图） （二）分析均衡变动的三个步骤

当分析一个事件如何影响市场的均衡时，我们按照三个步骤分析： 1.确定该事件是使需求曲线移动，还是使供给曲线移动，或者使需求曲线和供给曲线都移动。

2.确定曲线移动的方向。

3.用供求图说明这种移动如何改变均衡价格和均衡数量。 五、价格如何配置资源（补充）

我们讲过根据经济人假设，我们应该搞市场经济，因为市场经济能够满足人们自利的本性，而且，在法律和道德的约束下，人们的自利会使社会公共利益得以实现。搞市场经济就是要使市场在资源配置中起决定性作用。那么，市场依靠什么在各种竞争性的用途之间来配置稀缺的资源呢？

供求定理告诉我们，均衡价格是由供给和需求共同决定的。当出现短缺或者过剩，市场供求出现不均衡时，价格就会变动，引导市场供求实现均衡。价格变动引导供求实现均衡的过程，就是配置资源的过程。价格就是引导资源配置的信号。

例如，海边别墅是稀缺资源，不可能每个人都能住。那么谁来住呢？答案是任何一位愿意而且能够支付这种价格的人。海边别墅的价格会不断调整，直到海边别墅的需求量与供给量达到平衡。因此，在市场经济中，价格是配置稀缺资源的机制。

同样，价格决定了谁生产哪种物品，以及生产多少。在自由市场经济中，人口自由流动，大家都去城市工作，没人种粮食了怎么办？这种担心是多余的。当粮食供不应求时，价格会上升，农业利润增加，农业工人的工资上升，不怕没人去生产粮食。我们也不需要担心又脏又累的活没人干。只要有足够高的工资（工资就是劳动力的价格），不怕没人干。在发达国家，一个卡车司机的工资甚至比教授的工资还高，就是价格机制起作用的结果。

我以前讲过亚当斯密看不见的手。亚当斯密在《国富论 》中说：“每个人都试图应用他的资本，来使其生产的物品得到最大的价值。一般来说，他并不企图增进公共福利，也不清楚增进的公共福利有多少，他所追求的仅仅是他个人的安乐，个人的利益，但当他这样做的时候，就会有一双看不见的手引导他去达到另一个目标，而这个目标绝不是他所追求的东西。由于追逐他个人的利益，他经常促进了社会利益，其效果比他真正想促进社会利益时所得到的效果更大。”这只看不见的手，你可以把它理解成人的自利本性，也有很多人把它理

解成价格机制。

第十一讲 需求弹性和供给弹性

核心概念：弹性（elasticity），需求价格弹性（price elasticity of demand），需求收入弹性（income elasticity of demand），供给价格弹性（price elasticity of supply） 一、弹性和需求的价格弹性

不同的物品的需求量对价格的变动的反应程度是不一样的，这就是价格弹性不一样。经济学家使用需求价格弹性（系数）来表示物品的需求量对价格的变动的反应程度。其计算方法是：

需求价格弹性（系数）=需求量变动的百分比÷价格变动的百分比

例如，假设某种物品价格上涨了10%，其需求量减少了20%，那么该种物品的弹性（系数）就是：20% ÷ 10%=2。

正确理解需求价格弹性，把握以下三点：

1.在需求与价格两个变量中，价格是自变量，需求是因变量。

2. 需求价格弹性（系数）是需求量变动的比率与价格变动的比率的比，不是需求量变动的绝对量与价格变动的绝对量的比。

3.对于任何正常的物品来说，需求价格弹性（系数）都是负数，因为需求量与价格呈反向变动关系（注意不是反比关系，教材改过来）。但是人们一般取其绝对值。这是绝对值的用途。

根据需求价格弹性（系数）的大小，物品的需求弹性可以分如下几种： 1.弹性（系数）＝0时，该物品需求完全无弹性。（图）

2.弹性（系数）＜1时，需求量变动的比例小于价格变动的比例，该物品的需求缺乏弹性。（图）

3.弹性（系数）＝1时，需求量与价格同比例变动，该物品的需求是单位弹性的（unit elasticity。也叫单一弹性或者恒一弹性）。（图）

4.弹性（系数）＞1时，需求量变动的比例大于价格变动的比例，该物品的需求富有弹性。（图）

5.弹性（系数）无穷大时，该物品的需求完全有弹性。（图） 二、需求价格弹性的决定因素

1.必需品和奢侈品需求价格弹性不同。例如食品（价格弹性小）和首饰（价格弹性大）。 2.相近替代品的可获得性。容易找到替代品的价格弹性大，不容易找到替代品的价格弹性小。书上例子：黄油和人造黄油；鸡蛋。

3.市场的定义（市场范围的界定），范围小的市场里的物品的需求价格弹性大于范围大的市场里的物品的需求价格弹性。食物和香草冰激凌，市场范围不一样，可替代性不一样，弹性不一样。食物弹性小，香草冰激凌弹性大。

4.时间的长短（时间的框架）。物品往往在长期内更富有弹性。比如汽油涨价在短期对汽油 消费影响不大，但是从长期来看，汽油涨价会使人们减少对汽车的需求，从而减少汽油的消费。

三、需求收入弹性

需求除了受价格因素影响，还受其他因素影响，比如很重要的一个因素就是人们的收入；我们除了分析需求的价格弹性，还可以分析需求的收入弹性。需求收入弹性是指物品需求量对消费者收入变动的反应程度。其计算方法是：

需求收入弹性（系数）=需求量变动百分比÷收入变动百分比 大多数物品是正常物品，收入提高会增加需求量。由于正常物品的需求量与收入呈同向变动，所以其需求收入弹性为正数。

少数低档物品的需求，例如公共汽车，会随着收入的提高而减少。由于低档物品的需求量与收入呈反向变动关系，所以其需求收入弹性为负数。 四、供给价格弹性及其决定因素

假定其他条件不变，物品的价格上升会使供给增加，物品的价格下降会使供给减少。但是不同的物品，同样的价格变动，却带来不同的供给变动。（画图）

经济学家使用供给价格弹性（系数）这个概念来表示供给量对价格变化的反应程度，用公式来表示就是：

供给价格弹性（系数）=供给量变动百分比÷价格变动百分比 例如，假设某物品价格上涨了10%，其供给量增长了5%，那么该物品的供给弹性（系数）是：5% ÷ 10%=0.5。

由于供给与价格是同向变动的关系，因此供给价格弹性（系数）永远是正数。

根据供给价格弹性（系数）的大小，物品的供给弹性可以分如下几种： 1.弹性（系数）＝0时，该物品供给完全无弹性，供给曲线为垂直线。（画图）

2.弹性（系数）＜1时，供给量变动的比例小于价格变动的比例，该物品的供给缺乏弹性， 供给曲线上该点的切线首先与横轴相交（画图）

3.弹性（系数）＝1时，供给量与价格同比例变动，该物品的供给是单位弹性的（unit elasticity。也叫单一弹性或者恒一弹性），供给曲线上该点切线与原点相交。（画图）

4.弹性（系数）＞1时，供给量变动的比例大于价格变动的比例，该物品的供给富有弹性，供给曲线 上该点切线首先与纵轴相交。（画图）

5.弹性（系数）无穷大时，该物品的供给完全有弹性，供给曲线为水平直线。（画图） 供给价格弹性取决于卖者改变他们生产的物品产量的伸缩性。书上的例子：海滩上的土地供给缺乏弹性，是因为几乎不可能生产出这种土地。而汽车、电视这类产品供给富有弹性，是因为生产这些物品的企业可以对价格变化做出反应，从而增加或者减少这些物品的生产。

在大多数市场上，供给价格弹性关键的决定因素是所考虑的时间长短。供给在长期中的弹性通常都大于短期。在短期中，企业不能轻易地改变生产规模来来增加或者减少一种物品的生产。因此，在短期，供给量对价格非常不敏感。但是在长期中，企业可以关闭旧工厂或者建立新工厂，企业可以关门或者进入市场。因此，在长期中，供给量可以对价格做出相当大的反应。

第十二讲 人们面对激励会做出反应

核心概念:激励(incentive),正面激励(positive incentive),负面激励(negative incentive)

一、 定义

激励就是鼓励人们做出好的选择的东西。激励分正面激励和负面激励。做出某种行为会得到好处和奖励，这样的激励属于正面激励；反之，做出某种行为会受到惩罚，这样的激励属于负面激励。激励对于人们做出好的选择是非常重要的。奖学金是正面激励，处分犯了错误的同学属于负面激励。

激励至关重要。看看曼昆的《经济学原理》怎么说的。

二、 激励的原则 激励这个概念用于管理，就是激发员工的工作动机，也就是说用各种有效的方法去调动员工的积极性和创造性，使员工努力去完成组织的任务，实现组织的目标。

有效的激励会点燃员工的激情，促使他们的工作动机更加强烈，让他们产生超越自我和他人的欲望，并将潜在的巨大的内驱力释放出来，为企业的远景目标奉献自己的力量。 激励应该遵循以下原则：

1.物质激励和精神激励相结合的原则

物质激励和精神激励二者的目标是一致的，但是它们的作用对象却是不同的。前者作用于人的生理方面，是对人物质需要的满足；后者作用于人的心理方面，是对人精神需要的满足。随着人们物质生活水平的不断提高，人们对精神与情感的需求越来越迫切。比如期望得到爱、得到尊重、得到认可、得到赞美、得到理解等。

奖学金是物质激励，表扬、荣誉是精神激励。物质激励与精神激励，两者结合效果比较好。

2.引导性原则

外激励措施只有转化为被激励者的自觉意愿，才能取得最好的激励效果。因此，引导性原则是激励过程的内在要求。

所谓外激励，是指由外酬引发的、与工作任务本身无直接关系的激励。外酬是指工作任务完成之后或在工作场所以外所获得的满足感，它与工作任务不是同步的。如果一个人欣然从事一项又脏又累、枯燥无味、别人都不愿干的工作时，或当别人都已下班回家，只有他甘愿留下来加班时，他所得到的激励可能多源于外酬的刺激。即，他之所以留下来，纯粹是为了赶完这些任务后，将会得到一定的加班费、奖金及其它额外补贴，他对完成任务的态度只能是例行公事，一旦外酬消失，积极性也就荡然无存。所以说，由外酬引发的外激励是难以持久的。

内激励是某项工作本身的激励作用与完成工作任务所产生的激励作用之和，即兴趣、爱好、成就等对人们行为产生的影响。

如果工作能让人们发挥其所长，喜欢这种工作，那么工作本身就是激励，它能较持久的维持人的动机水平。这与外激励有本质区别。外激励任何时候都是必不可少的，但是管理只有在内激励上去努力，才能从根本上调动员工的积极性，而单靠外激励是不全面的。要引导外激励转变成内激励，取得更好的激励效果。

奖学金是外激励，学习的兴趣是内激励。 3.合理性原则

激励的合理性原则包括两层含义：其一，激励的措施要适度。要根据所实现目标本身的价值大小确定适当的激励量；其二，奖惩要公平。如果给同学们的激励不公平，该奖励的没奖励，该批评的没批评，就起不到激励的效果。所以，上课睡觉该批评。维持司法公正非常重要。制定的制度,其作用就在于激励，奖励人们做好事，惩罚人们做坏事。但是目前的制度起不到激励的作用，相反，逆淘汰。做好事的得不到鼓励还会吃亏，做坏事的得不到惩罚还得到好处，谁还做好事？好人越来越少，坏人越来越多，劣币驱逐良币。道德滑坡是怎样产生的？制度没有起到激励作用，起到了逆淘汰的作用。比如官场，不跑不送,原地不动;只跑不送,暂缓使用;又跑又送,提拔重用。比如经商，依法经营，安分守己，赚不到

钱；勾结官府，拉关系，送礼行贿，发大财，谁还依法经营？打官司，不找关系不送礼，就要吃亏。

4.明确性原则

激励的明确性原则包括三层含义：其一，明确。激励的目的是需要做什么和必须怎么做；其二，公开。特别是分配奖金等大量员工关注的问题时，更为重要。其三，直观。实施物质奖励和精神奖励时都需要直观地表达它们的指标，总结和授予奖励和惩罚的方式。直观性与激励影响的心理效应成正比。

5.时效性原则

要把握激励的时机，“雪中送炭”和“雨后送伞”的效果是不一样的。激励越及时，越有利于将人们的激情推向高潮，使其创造力连续有效地发挥出来。例如，出版社提成。

6.正激励与负激励相结合的原则

正负激励都是必要而有效的，不仅作用于当事人，而且会间接地影响周围其他人。单纯的正激励或单纯的负激励都是肯定没有什么好结果的，把握正激励和负激励的结合点，关键是要分清楚员工的行为是正确的还是错误的。正确的行为用正激励去强化，错误的行为只能用负激励去避免。

7.按需激励原则

激励的起点是满足员工的需要，但员工的需要因人而异、因时而异，并且只有满足最迫切需要(主导需要)的措施，其效果才好，其激励强度才大。因此，领导者必须深入地进行调查研究，不断了解员工需要层次和需要结构的变化趋势，有针对性地采取激励措施，才能收到实效。

第十三讲 经济行为可能会产生外部性

核心概念：外部性（Externality），正外部性 (positive externality)，负外部性 (negative externality) 一、定义

外部性（Externality）又称为溢出效应、外部影响或外差效应，指一个人或一群人的行动和决策使另一个人或一群人受损或受益的情况。经济外部性是经济主体（包括厂商或个人）的经济活动对他人和社会造成的非市场化的影响,即社会成员（包括组织和个人）从事经济活动时其成本与后果不完全由该行为人承担。分为正外部性 (positive externality，也叫外部经济) 和负外部性 (negative externality，也叫外部不经济)。正外部性是某个经济行为个体的活动使他人或社会受益，而受益者无须花费代价，负外部性是某个经济行为个体的活动使他人或社会受损，而造成负外部性的人却没有为此承担成本。 打扫卫生产生正外部性，跳广场舞产生负外部性。 再例如：

a.生产中的负外部性

工厂在生产中所排放的污染物就是一种负外部性。它所造成的社会成本包括治理污染的花费，自然资源的减少，以及污染物对人类健康造成的危害。 b.生产中的正外部性

教育是一种正外部性。完善的教育系统培育出的人才，会对社会建设作出贡献，这是对所有人都有益的。建设一栋造型美观的建筑，让这个地区的所有人都可以欣赏到这一道风景线，也是一种正外部性。 c.消费中的负外部性

某人养了一只狗，这只狗喜欢每天夜里不停地叫。这个人由于习惯于夜生活，所以并不会对此感到困扰。可是他的邻居习惯于早睡，每天就会被狗的叫声弄得失眠，于是不得不花钱买安眠药。在这里养狗对于这个邻居就是一种负外部性。 d.消费中的正外部性

以最近的例子来说，某人去注射了甲流疫苗，这场消费不仅对于他自己有好处，对他周围的人也有一定的好处，即接触到病毒的传染源减少。这也是一种正外部性。

二、 如何解决负外部性

1. 基本思路

让外部性内部化(internalize the externalities)，即通过制度安排经济主体经济活动所产生的社会收益或社会成本，转为私人收益或私人成本。

2.典型办法

（1）征税与补贴

任何一种经济活动都会对外部产生影响，比如说，汽车运输必然会产生废气污染环境，而植树造林发展林业就会形成改善环境的结果。这就是经济的外部性。如果说前者是“负外部性”的话，后者就应该被称作是“正外部性”。外部性扭曲了市场主体成本与收益的关系，会导致市场无效率甚至失灵，而负外部性如果不能够得到遏制，经济发展所赖以存在的环境将持续恶化，最终将使经济失去发展的条件。

所以，可以对负的外部性征收税费，对正的外部性给予补贴。征税可以抑制产生负的外部性的经济活动；补贴可以激励产生正的外部性的经济活动。这种用于消除负外部性的税收被称作庇古税(Pigovian tax). 庇古税是由福利经济学家庇古(Pigou, Arthur

Cecil,1877—1959)所提出的控制环境污染这种负外部性行为的一种经济手段。根据污染所造成的危害程度对排污者征税，用税收来弥补排污者生产的私人成本和社会成本之间的差距，使两者相等。

（2） 私下谈判

流行于西方的产权理论——科思定理提出了解决外部性的影响的市场化思路。科斯定理的内容是：只要产权定是明确的，则在交易成本为零或者很低的条件下，无论最初的产权赋于谁，最终效果都是有效率的。科思定理在解决外部经济影响问题上的含义是：无须对外部性进行直接的调节，只要明确施加或接受外部成本或利益的当事人双方的产权，市场谈判可以解决问题。如上文所说的养狗问题，要么养狗者给予邻居补偿使其接受养狗，要么邻居给养狗者一定费用使其停止养狗。

其局限性是：科思定理的隐含条件了科思定理在实践中的应用。首先，产权要明确；无交易成本或者交易成本很低。这在现实中很难做到。但是科斯定理毕竟提供了一种通过市场机制解决外部性问题的一种新的思路和方法。在这种理论的影响下，美国和德国、英国、澳大利亚等先后实现了污染物排放权或排放指标的交易。

所谓排污权交易是指在污染物排放总量控制指标确定的条件下，利用市场机制，建立合法的污染物排放权利即排污权，并允许这种权利像商品那样被买入和卖出，以此来进行污染物的排放控制，从而达到减少排放量、保护环境的目的。排污权交易的主要思想是建立合法的污染物排放权利(这种权利通常以排污许可证的形式表现)，以此对污染物的排放进行控制。它是用法律制度将环境使用这一经济权利与市场交易机制相结合，使这只有形之手和市场这只无形之手紧密结合来控制环境污染的一种较为有效的手段。这一制度的实施，是在污染物排放总量控制前提下，为激励污染物排放量的削减，排污权交易双方利用市场机制及环境资源的特殊性，在环保主管部门的监督管理下，通过交易实现低成本治理污染。该制度的确立使污染物排放在某一范围内具有合法权利，容许这种权利像商品那样自由交易。在污染源治理存在成本差异的情况下，治理成本较低的企业可以采取措施以减少污染物的排放，剩余的排污权可以出售给那些污染治理成本较高的企业。市场交易使排污权从治理成本低的污染者流向治理成本高的污染者，这就会迫使污染者为追求盈利而降低治理成本，进而设法减少污染。

a) 美国制度及其实施

美国最初有关污染排放量的法律主要集中在技术方面，要求企业用最佳实用技术来控制污染物的排放。这种技术性的规定很少考虑排放的成本，而且是根据每一种污染物的特点专门制定，结果是执行成本过高，从而使法律难以贯彻。经过实践探索，美国又制定了在总量控制下对个别排污企业灵活调整、变通的。这一最初只限于同一企业内不同排污口之间的调整，只要总量不增加，某一排污口多排一点或少排一点是容许的。后来，随着总量控制的范围不断扩大，又制定了允许在同一区域内不同工厂之间调整的。经过多年的努力。成效一直不尽如人意。到20世纪70年代末，美国环保局威廉·K·赖利指出“到了考虑运用市场激励来防止污染的时候了”。在此基础上产生了排污权交易的构想，并作为一种正式制度加以实施。美国1977年通过并于1990年修改的《清洁空气法》中鼓励公司参与市场买卖污染权。为了贯彻这一法律建立了排污权交易制度，并首先在控制二氧化硫排放方面实施排污权交易，取得了成功。

美国根据《清洁空气法》的要求规定：排污权交易的对象是交易者所排放的问题污染物。由于企业依法进行排放的污染物多种多样，所以合法的污染物排放权也多种多样，所以，规定适用于排污权交易的污染物质的范围十分必要。最初，美国规定纳入排污权交易的只是二氧化硫。这是由当时美国消减污染物排放费用决定的。当时美国削减1吨二氧化硫排放的费用是600美元，而削减1吨氮氧化物需要的费用则是2000～3000美元，远远高于前者的费用。为有效实施排污权交易制度，仅将二氧化硫作为排污权交易的对象，对氮氧化物排出量的控制采取由各州依法自行灵活处理的办法。之后又规定了一定时期内二氧化硫消减的总量控制指标：2000年开始全美国发电厂的二氧化硫容许排出总量每年为0万吨，与1980年相比应削减1000万吨。这样二氧化硫的排放每年在递减。同时又对削减对象二氧化硫排出的设施和“容许排出量”做了具体规定。所谓容许排出量就是规定的享有排污权的设施，一年间所排出的二氧化硫的总量。依法规定各有关企业的容许排出量，对超出容许排出量的企业，强制其支付罚金，并于次年填补其超额排出的数量，以有效控制全国的排放总量，达到降低环境负荷的目标。对由于技术、设施落后不得已超过容许排出量的，可以与其他容许排出量保有者进行交易，并规定了具体交易时间。

美国就是通过这种容许排出量系统的设置和不断完善，使各企业在最大范围内有效控制二氧化硫的排出量。为了将二氧化硫的排出量控制在规定的范围内，各企业要么采取措施控制排污量，要么改进技术、更换设施削减排污量，要么购买容许排出量的权利。由于容许排出量的取得是昂贵的，而不得已购买容许排出量就是对其造成的负的外部性的代价。在美国这样市场经济发达的国家，市场是按生产过程由私人支配的原则来运行的，而私人对市场力量做出反应时只考虑利润的最大化。企业为了追求利润会设法改进技术和设施，最大限度地控制二氧化硫的排放量。所以实施排污权交易制度有利于企业自觉减排。

b) 德国制度及其实施

德国作为发达的工业化国家，能源开发和环保一直走在世界前列。目前环保已成为其经济、社会可持续发展的重要内容；保护气候、减少温室气体排放的具体指标也列入了可持续发展的总指标体系中；环保方面的法律制度也非常完善。

为有效进行环保，2002年初德国法律规定实施碳排放权交易制度。当时德国环保局组建专门管理机构，对企业机器设备进行全面调查，研究建立与排放权交易相关的法律事宜。目前已形成了较全面的法律体系和管理制度，这些法规包括排污权取得、交易许可、收费标准等。同时还建立了管理排放权交易事务的专门机构，负责发放排放许可证、核实企业报送

的排放申请报告、以账户形式对每个企业进行登记、与欧盟和联合国进行合作等事宜。这些奠定了排放权交易在德国的法律地位。

根据《京都议定书》和相关法规要求，在参与企业的选择上，德国对国内所有二氧化碳排放的机器设备进行调查，对于排放量达到一定数量以上的设备，企业要在与联邦环保局达成自愿协议的基础上，经审核方可取得一定的污染排放权并可进行交易。在2002—2003年期间，德国共调查了3909家企业，其中1849家企业经审查参与了2005—2007年排放权交易。同时严格规范排放权交易的申报程序，在申报过程中。生产企业要按其归属逐级申报。联邦环保部门是唯一受理并分配排放权的部门。权利的高度集中有利于排污权的管理。 c) 全球制度市场的完善

国际碳排污权交易市场有阿姆斯特丹的欧洲气候交易所、德国的欧洲能源交易所、法国的未来电力交易所，此外日本、加拿大、俄罗斯、澳大利亚也有自己的排污权交易市场。其中芝加哥气候变化交易所是全球首家国内气候交易所。2006年交易所经手的碳交易量达到5.53亿吨。在所有通过交易所结算交割的碳交易量中，欧洲气候交易所占82%，其全部碳融资合同都在伦敦跨洲期货交易市场进行电子交易，2006年，全球排放贸易额已达到280亿美元。目前，国际排污权交易价格行情上涨，其中欧洲气候交易所2006年中旬创下每吨30欧元的记录。

④中国各省市 （3）企业合并

如果外部性的影响是小范围的，将施加和接受外部成本或利益的经济单位合并是解决外部性的一种手段，如某家小型的食品生产厂家的不正规生产行为导致了负面的外部效应，可以出面，促成其小型的厂家与较大型的厂家进行合并，通过合并，使外部成本内部化。再如，一家小餐馆对一家洗衣店造成了污染，则可由出面，以合适的价格把洗衣店卖给这家餐馆。通过合并，外部成本内部化。

比较优势原理

核心概念:专业化( specialization),分工(division),生产效率(production efficiency ),绝对优势(absolute advantage）,相对优势（comparative advantage）,相对优势原理（law of comparative advantage） 一、专业化可以提高生产效率

日常生活中，我们看到人们只从事一种或者几种物品或者服务的生产，这就是专业化。例如，有人做教师，有人做医生，有人种庄稼。学校专做教育工作，房地产公司专门负责盖房子，银行专门负责存贷款业务，保险公司专门负责保险业务。同学们学习需要老师来教学，使用的教材（比如曼昆的经济学原理）是美国教授编写、中国教授翻译、北大出版社出版、河北某印刷厂印刷、用纸是山东某造纸厂生产的，吃的饭是济大食堂里的师傅做的，这些都是专业化。生产分工专业化以后，人们必须通过交换（交易）来满足自己的需求，人们必须相互依赖才能生存和发展。

同时，我们还看到，在企业内部，同一种物品或者服务的生产被分成了若干不同任务，由不同的人去完成，这就叫劳动分工。例如，许多工厂都有生产流水线，人们在流水线上完成不同的工作。现代毛纺厂就有精梳、并条、粗纱、细纱、筒子、合纱、捻纱、包装等工序。在超市里，有人负责管理，有人负责进货，有人负责导购，有人负责结账，有人负责治安。这也是分工。在学校里，有人负责教学，有人做教学辅助工作，有人做管理工作，这也叫分

工。劳动出现分工以后，人们必须密切配合、相互合作才能完成物品或者服务的生产。

劳动分工是一种更精细、更具体的专业化；而专业化是一种社会分工——社会范围内的分工。

人们的为什么要专业化生产和劳动分工呢？就是因为专业化生产和劳动分工可以提高劳动熟练程度和技术水平，从而提高生产效率。生产效率是指固定投入量下,生产过程中实际产出与最大可能产出两者间的比率。用同样多的生产，生产出更多的物品或者服务越多，生产效率就越高；或者说，生产同样多的物品或者服务，使用的生产资源越少，生产效率就越高。对企业来说，提高生产效率最有效的方法是提高技术水平和改善管理；对社会来说，经济制度和科学技术是最重要的。

二、怎样专业化分工和贸易？按绝对优势还是比较优势？

专业化分工可以提高生产效率。那么人与人之间、企业与企业之间、国家与国家之间应该怎样分工？

1776年出版的《国富论》中，亚当·斯密（1723～1790年）认为自由贸易才是国家之间经济交易的最优，提倡自由贸易取代贸易的做法。斯密相信通过自由贸易，每个国家都能专业化生产那些本国具有绝对优势（比其他国家生产效率更高）的物品，同时进口那些本国具有绝对劣势（比其他国家生产效率更低）的物品。斯密认为人们应该按照绝对优势进行分工，绝对优势是产生国际贸易的基础。

绝对优势就是生产某种物品或者服务具有更高的生产效率。甲比乙生产某种物品的投入少、产出多，成本低、收益高，也就是甲的生产效率比乙高，甲在生产这种物品方面具有绝对优势。国家A比国家B在生产某种物品方面生产效率高，国家A在生产这种物品方面具有绝对优势。

假设两个国家分别在两种不同的物品生产上各自具有绝对优势，那么双方各自从事具有绝对优势的物品的生产，并相互贸易，双方都会得到好处。（画图）但是现实是复杂的。某个国家可能在某两种物品甚至在全部物品的生产上都具有绝对优势，另外一个国家可能在这两种物品的生产上都具有绝对的劣势（比如19世纪的英国和中国，英国所有物品都具备绝对优势）。在这种情况下，按照亚当▪斯密的绝对优势理论，如果某个国家的某两种物品或全部物品都具有绝对优势，而另外一个国家的这两种物品或者全部物品都具有绝对劣势，这两个国家是不能贸易的。一旦贸易，具备绝对劣势的国家必然吃亏。事实真的这样吗？英国亚当▪斯密之后的另外一名经济学家大卫·李嘉图给出了答案。

大卫·李嘉图（1772-1823）在1817年出版的《政治经济学及赋税原理》，提出了著名的比较优势原理（Law of Comparative Advantage）。大卫·李嘉图认为，只要处于绝对劣势的国家在两种物品生产上劣势的程度不同，处于绝对优势的国家在两种物品生产上优势的程度不同，则处于劣势的国家在劣势较轻的物品生产方面具有比较优势，处于优势的国家则在优势较大的物品生产方面具有比较优势。两个国家分工专业化生产和出口其具有比较优势的物品，进口其处于比较劣势的物品，则两国都能从贸易中得到利益。也就是说，两国按比较优势参与国际贸易，通过“两利相权取其重，两害相权取其轻”，两国都可以提升福利水平。这就是比较优势原理。

我们还可以这样给比较优势（Comparative advantage）下个定义：如果一个国家在本国生产一种物品的机会成本（用其他物品来衡量）低于在其他国家生产该物品的机会成本的话，则这个国家在生产该种物品上就拥有比较优势。（画图）两个国家分别向对方出口机会成本低的物品，进口机会成本高的物品，双方都能从贸易中获益。这是比较优势原理的另外一种表述方式。

比较优势原理在国际贸易的理论基础。中国的彩电制造技术比越南强，中国在彩电制造上对越南有绝对优势。但绝对优势和劣势是不是决定了人与人之间的分工关系或者国与国之

间的贸易关系呢？乍一看这似乎是顺理成章的。但如果在电脑生产上中国比越南的绝对优势更大。因而中越贸易会是中国向越南出口电脑，越南向中国出口彩电。两国的贸易关系是建立在比较优势而不是绝对优势的基础上，即生产和出口机会成本低的物品，进口机会成本高的物品。（画图）

美国的高科技，造成它在许多物品的生产商具备绝对优势。但是，它是不是具备绝对优势的东西都要自己生产呢？不一定。它的确在许多物品的生产上有绝对优势，但是这些绝对优势是不一样的，生产这些物品赚的钱不一样多。那就要生产和出口绝对优势更大的物品，进口那些绝对优势小的物品，也就是按比较优势来生产和贸易。中国在许多物品的生产上具有绝对劣势，但是我们可以选择劣势小的物品与美国贸易，一样获益。比如，前些年争论比较大的一个话题是我们用1亿条裤子换取美国的一架飞机是不是合算。我们做个分析。假设美国某企业利用高科技一个礼拜生产1架飞机，一个礼拜生产2亿条裤子；我们技术比较落后，一个礼拜生产0.2架飞机，1亿条裤子。尽管美国在生产飞机和裤子方面都具有绝对优势，但是同中国比，它生产飞机的优势更大；尽管中国在生产飞机和裤子方面都具有绝对劣势，但是在生产飞机方面劣势更大。那么中美两国按照比较优势分工和贸易，双方都能获益。两国的贸易关系是建立在比较优势而不是绝对优势的基础上，即生产和出口机会成本低的物品，进口机会成本高的物品。（画图）

比较优势这个概念告诉我们，对一个各方面都强大的国家或个人，聪明的做法不是仰仗强势，四面出击，处处逞能或事必躬亲，而是将有限的时间、精力和资源用在自己最擅长的地方。反之，一个各方面都处于弱势的国家或个人也不必自怨自艾，抱怨自己的先天不足。要知道，“强者”的资源也是有限的。为了它自身的利益，“强者”必定留出地盘给“弱者”。

比较优势理论，尽管自李嘉图提出至今已近二百年，但仍不失为指导一般贸易实践的基本原则。不仅如此，比较优势理论的原理除了可以用于对国际贸易问题的分析以外，还有较为广泛的一般适用性。它对企业管理、个人的工作和生活一样具有指导意义。

在一个团队中，你比我会理财，你在理财方面比我有1分的绝对优势。但是是不是就一定你来理财呢？如果你在营销方面比我有2分的绝对优势，那么还是你做营销，我来理财，这样对团队的收益最大。你我两人的分工是按照比较优势原理做出的。

你大学毕业选择工作时，你可能会在许多方面具备绝对优势。比如，到金融机构去工作，你学了金融有绝对优势；让你去教中小学，你可能也具有绝对优势；让你去扫马路，你也有绝对优势。那么你怎么选择呢？选择最有绝对优势、具有相对优势、机会成本低的工作！这就是相对优势原理在日常生活中的运用。

再如发达国家大学一般都给教授聘请助教，专门负责对学生的日常辅导，负责批阅学生的作业，同时还要帮助教授做好讲授课程的有关准备工作。但我们知道，一位学术造诣高深的教授，完全可以在承担教学和科研工作任务的同时，兼顾这些工作，而且教授直接对学生进行辅导、批改作业，学生们的收益一定会更大，但教授更大的优势或曰比较优势分别在教学和科研上。而助教尽管在各方面具备绝对的劣势，但是在做日常辅导、批阅学生的作业、帮助教授做好讲授课程的有关准备工作方面劣势更小，具备比较优势，所以教授专心做教学和科研，助教做这些教学辅助工作。有机会成本来说就是，教授做这些教学辅助工作机会成本大，助教做这些工作机会成本小。做机会成本小的工作具备比较优势。

医生和护士的工作分工，经理和秘书的工作分工，也是这个道理。

凡此种种，还可以举出很多其他例子。究其原因，无非是因为社会的在劳动分工中，普遍存在着绝对优势或绝对劣势中的比较优势。

三、比较优势原理提出的背景及对英国和世界的影响

为什么大卫·李嘉图会提出比较优势原理？比较优势原理产生的社会背景是怎样的？分析一下比较优势原理提出的背景，对我们理解这个理论很有帮助。 1815年英国为维护土地贵族的利益而修订实行了“谷物法”。“谷物法”颁布后，英国粮价上涨，地租猛增。昂贵的谷物，使工人货币工资被迫提高，成本增加，利润减少，削弱了工业品的竞争能力；同时，昂贵的谷物，也扩大了英国各阶层的吃粮开支，而减少了对工业品的消费。“谷物法”还招致外国以高关税阻止英国工业品对他们的出口。

在此形势下，李嘉图在1817年出版的《政治经济学及赋税原理》，提出了著名的比较优势原理（Law of Comparative Advantage）。这是一项最重要的、至今仍然没有受到挑战的经济学的普遍原理，具有很强的实用价值和经济解释力。他认为，英国不仅要从外国进口粮食，而且要大量进口，因为英国在纺织品生产上所占的优势比在粮食生产上优势还大。故英国应专门发展纺织品生产，以其出口换取粮食，取得比较利益，提高物品生产数量。

比较优势原理为自由贸易奠定了理论基础。几百年来，英国一直坚持贸易立国。海外对殖民地的开拓以及对外，也是以发展贸易为宗旨。鸦片战争也是与贸易自由有关。到19世纪特别是维多利亚时代的大英帝国被称为“日不落帝国”。全世界大约4亿~5亿人——也就是当时全球人口的约四分之一——都是大英帝国的子民，其领土面积则有约3367万平方公里，是世界陆地总面积的四分之一，从英伦三岛蔓延到冈比亚、纽芬兰、加拿大、新西兰、澳大利亚、马来亚、、新加坡、缅甸、印度、乌干达、肯尼亚、南非、尼日利亚、马耳他以及无数岛屿，地球上的24个时区均有大英帝国的领土。

到了20世纪中叶，尤其是第二次世界大战结束之后，日不落帝国解体的解体，也与贸易立国的有关。由于海外扩张以发展贸易为目的，而解体后的英帝国并不影响他们之间的贸易，所以大英帝国尊重个殖民地的自由选择，或者彻底（缅甸），或者以主权国家留在英联邦中（印度），或者以自治领身份继续保持和英国的联系（加拿大、澳洲），或者加入其它国家（纽芬兰），或者以自治的形式留在英国之中（福克纳群岛、直布罗陀）。甚至对其本土也是同样的态度。联合王国的本土由不列颠和爱尔兰组成。但早在1922年，爱尔兰已经根据民族自决原则被批准成为英国的自治领，在二战结束后不久就成立爱尔兰共和国彻底。今年9月19日9月，在英国的允许下，苏格兰举行了公投。所有这些，都与亚当斯密、大卫李嘉图这些英国经济学家倡导的自由贸易理论和有很大关系。美国、加拿大、澳大利亚、新西兰这些英国人建立起来的国家，都遵循了自由贸易，都已经成为发达国家。盎格鲁-撒克逊文明成为世界上最成功的、影响力最大的文明模式。

社会问题经济学

有趣的东西。社会问题经济学，激发同学们学习经济学的兴趣，帮助同学们用经济学的方法理解现实生活中的现实问题。

用经济学的方法解释婚姻、家庭、生育、犯罪经济学认为，恋爱、婚姻、家庭、生育、犯罪这些选择皆源于人的理性，源于对收益和成本的比较。毒品交易合法化。参考：《社会问题经济学》《婚恋与选择》（pdf）。实际上是用经济学的方法研究社会学问题。

还可以用经济学的方法研究政治学、法学问题、历史学问题。以前讲过的经济人假设。经济学帝国主义。